{"id":138,"date":"2025-07-28T15:46:46","date_gmt":"2025-07-28T08:46:46","guid":{"rendered":"https:\/\/www.thailawonline.com\/fraud-and-scam-laws-in-thailand\/"},"modified":"2026-10-06T09:02:33","modified_gmt":"2026-10-06T02:02:33","slug":"fraud-and-scam-laws-in-thailand","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/fraud-and-scam-laws-in-thailand\/","title":{"rendered":"Guide complet des lois sur la fraude et les escroqueries en Tha\u00eflande"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">Le cadre juridique de la Tha\u00eflande consid\u00e8re <a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/glossary\/fraud\/\">fraude<\/a> \u00e0 la fois comme une infraction p\u00e9nale en vertu de <a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/thai-penal-code\/\">le code p\u00e9nal<\/a> et une affaire civile. Les victimes peuvent engager des poursuites p\u00e9nales ainsi qu'une indemnisation civile. De nouvelles lois, telles que <strong>D\u00e9cret d'urgence sur les mesures de pr\u00e9vention et de r\u00e9pression de la criminalit\u00e9 technologique B.E. 2566 (2023)<\/strong> et le <strong>(N\u00b0 2) D\u00e9cret de B.E. 2568 (2025)<\/strong> qui l'a en grande partie remani\u00e9, visent les formes en ligne de l'infraction d'escroquerie et de fraude. <a href=\"https:\/\/moneyandbanking.co.th\/en\/2025\/185974\/\" rel=\"noopener\" target=\"_blank\">Voici un article pr\u00e9sentant les derniers chiffres de juillet 2025.<\/a>. Ils fournissent \u00e9galement une aide rapide aux victimes. Ils confient \u00e9galement davantage de responsabilit\u00e9s aux banques, aux entreprises de t\u00e9l\u00e9communications et aux plateformes num\u00e9riques. Comprendre le <strong>Lois sur la fraude et les escroqueries en Tha\u00eflande<\/strong> est essentiel pour toutes les parties prenantes.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-rank-math-toc-block\" id=\"rank-math-toc\"><h2>Table des mati\u00e8res<\/h2><nav><ul><li class=\"\"><a href=\"#key-laws-and-regulations-on-fraud-in-thailand\">Principales lois et r\u00e9glementations relatives \u00e0 la fraude en Tha\u00eflande<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#elements-needed-to-prove-fraud-in-thailand\">\u00c9l\u00e9ments n\u00e9cessaires pour prouver une fraude en Tha\u00eflande<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#criminal-penalties-and-legal-procedures\">Sanctions p\u00e9nales et proc\u00e9dures l\u00e9gales<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#case-studies-of-fraud-cases-in-thailand\">\u00c9tudes de cas de fraude en Tha\u00eflande<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#preventing-technology-driven-scams-platform-responsibilities\">Pr\u00e9vention des escroqueries num\u00e9riques\u00a0: responsabilit\u00e9s des plateformes<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#civil-remedies-and-compensation-for-scam-victims\">Recours civils et indemnisation pour les victimes d&#039;escroquerie<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#practical-steps-for-victims-of-fraud-in-thailand\">Mesures pratiques pour les victimes de fraude en Tha\u00eflande<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#proposed-section-international-aspects-for-expatriates\">Aspects internationaux pour les expatri\u00e9s<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#compliance-and-defense-strategies-for-businesses\">Strat\u00e9gies de conformit\u00e9 et de d\u00e9fense pour les entreprises<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#fa-qs-on-fraud-and-scam-laws-in-thailand\">FAQ sur les lois relatives \u00e0 la fraude et aux escroqueries en Tha\u00eflande<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#what-are-the-key-fraud-and-scam-laws-in-thailand\">Conclusion<\/a><\/li><li class=\"\"><a href=\"#links\">Links:<\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n\n\n\n<p class=\"tlo-hublink wp-block-paragraph\">Les plaintes pour fraude suivent la proc\u00e9dure p\u00e9nale ordinaire d\u00e9crite dans notre guide sur <a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/criminal-law-thailand\/\">droit p\u00e9nal en Tha\u00eflande<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img alt=\"Illustration de la pr\u00e9vention des fraudes et escroqueries en Tha\u00eflande\u00a0: voleur masqu\u00e9, panneaux d\u2019avertissement, document l\u00e9gal et cadenas de s\u00e9curit\u00e9\" class=\"wp-image-25671 tlo-responsive-img\" decoding=\"async\" loading=\"lazy\" src=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/chatgpt-image-jul-28-2025-03_42_38-pm-768x512.png\" style=\"width:600px\"\/><\/figure>\n<\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les expatri\u00e9s doivent parfaitement comprendre les infractions traditionnelles du Code p\u00e9nal ainsi que les nouvelles r\u00e9glementations affectant les op\u00e9rations bancaires, les communications num\u00e9riques et les transactions en ligne li\u00e9es \u00e0 la fraude et \u00e0 l&#039;escroquerie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Familiarit\u00e9 avec <strong>Lois sur la fraude et les escroqueries en Tha\u00eflande<\/strong> est crucial pour les expatri\u00e9s qui doivent s&#039;orienter dans ces complexit\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<div><h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"section-343-public-fraud\">Article 343 : fraude envers le public (mis \u00e0 jour en ao\u00fbt 2026)<\/h4>\n<p><strong>Article 343<\/strong> est la forme aggrav\u00e9e de l'escroquerie, et c'est l'article qui r\u00e9git d\u00e9sormais la plupart des escroqueries li\u00e9es \u00e0 la vente en ligne. Elle s'applique lorsque la tromperie est adress\u00e9e au grand public plut\u00f4t qu'\u00e0 une personne identifi\u00e9e. La peine encourue est un emprisonnement pouvant aller jusqu'\u00e0 cinq ans, une <a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/glossary\/fine\/\">amende<\/a> pouvant aller jusqu'\u00e0 100 000 THB, ou les deux.<\/p>\n<p><strong><a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/glossary\/supreme-court-dika\/\">Cour supr\u00eame<\/a> D\u00e9cision (Dika) n\u00b0 736\/2569<\/strong> La Cour supr\u00eame a confirm\u00e9 une condamnation pour fraude publique en vertu de l\u2019article 343 concernant une annonce sur Facebook Marketplace proposant des biens que le vendeur n\u2019avait pas. Le vendeur a avou\u00e9, de sorte que la Cour supr\u00eame n\u2019a pas eu \u00e0 statuer sur l\u2019article 341 en opposition \u00e0 l\u2019article 343 ; elle a consid\u00e9r\u00e9 que l\u2019acte d\u2019accusation, qui d\u00e9crivait une publication publique que tout le monde pouvait lire, visait correctement l\u2019article 343 et que la condamnation \u00e9tait maintenue, m\u00eame si seul un acheteur avait \u00e9t\u00e9 identifi\u00e9 comme ayant pay\u00e9.<\/p>\n<p>Deux cons\u00e9quences en d\u00e9coulent. Premi\u00e8rement, la peine encourue est de cinq ans au lieu de trois. Deuxi\u00e8mement, et plus important en pratique, <strong>L'article 343 n'est pas passible de transaction en vertu de l'article 348<\/strong>. Rembourser l'acheteur ne cl\u00f4t pas le litige. Les vendeurs qui supposent qu'un remboursement ferme le dossier se basent sur la mauvaise section.<\/p>\n<figure class=\"wp-block-table\"><table border=\"1\" cellpadding=\"8\" cellspacing=\"0\">\n<thead>\n<tr><th>\u00a0<\/th><th>Article 341<\/th><th>Article 343<\/th><\/tr>\n<\/thead>\n<tbody>\n<tr><td>Qui est tromp\u00e9<\/td><td>Une personne identifi\u00e9e<\/td><td>Le grand public<\/td><\/tr>\n<tr><td>peine maximale d'emprisonnement<\/td><td>3 ans<\/td><td>5 ans<\/td><\/tr>\n<tr><td>Amende maximale<\/td><td>60 000 THB<\/td><td>100 000 THB<\/td><\/tr>\n<tr><td>Susceptible de transaction en vertu de l'article 348<\/td><td>Oui<\/td><td>Non<\/td><\/tr>\n<tr><td>Sch\u00e9ma factuel type<\/td><td>Message priv\u00e9, contrepartie connue<\/td><td>Publication sur Marketplace, groupe public, annonce ouverte<\/td><\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table><\/figure>\n<p>Consultez notre note d'information compl\u00e8te sur <a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/facebook-marketplace-fraud-thailand-supreme-court-736-2569\/\">Fraude sur Facebook Marketplace et Dika 736\/2569<\/a>.<\/p>\n<p><strong>L'article 14(1) et les escroqueries li\u00e9es \u00e0 la vente en ligne.<\/strong> L'amendement de 2017 a restreint l'article 14(1) en l'\u00e9loignant de <a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/glossary\/defamation\/\">diffamation<\/a> et il visait la fraude, le phishing et les fausses offres commerciales. Dika 736\/2569 est conforme \u00e0 cela : l\u2019annonce de marchandises qui n\u2019existaient pas a \u00e9t\u00e9 invoqu\u00e9e et accept\u00e9e comme des donn\u00e9es informatiques fausses introduites dans un syst\u00e8me informatique d\u2019une mani\u00e8re susceptible de causer un pr\u00e9judice \u00e0 la population. Il en r\u00e9sulte qu\u2019une seule publication sur Facebook constitue deux infractions : la tromperie de l\u2019acheteur en vertu de l\u2019article 343 du Code p\u00e9nal et la publication de l\u2019annonce mensong\u00e8re en vertu de l\u2019article 14(1). La peine pr\u00e9vue par l\u2019article 14(1) est de jusqu\u2019\u00e0 cinq ans d\u2019emprisonnement, une amende de jusqu\u2019\u00e0 100 000 THB, ou les deux.<\/p>\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"restitution-and-suspended-sentences\">Restitution et sursis (Article 56)<\/h3>\n<p>Les tribunaux tha\u00eflandais peuvent suspendre une peine de prison en vertu de <strong>Article 56 du Code p\u00e9nal<\/strong>. La d\u00e9cision est discr\u00e9tionnaire et le remords en est l'\u00e9l\u00e9ment central. La d\u00e9cision Dika 736\/2569 en \u00e9tablit une norme applicable : indemniser la victime est consid\u00e9r\u00e9 comme le strict minimum, et <strong>indemnisation sup\u00e9rieure \u00e0 la perte r\u00e9elle<\/strong> c'est ce qui persuade le tribunal que les remords sont sinc\u00e8res.<\/p>\n<p>Trois r\u00e8gles s'ensuivent. Payez avant que le procureur ne d\u00e9pose sa plainte, et non apr\u00e8s la condamnation. Payez en totalit\u00e9, puis au-del\u00e0, car les versements \u00e9chelonn\u00e9s s'interpr\u00e8tent comme une n\u00e9gociation. Conservez l'avis de virement et un accus\u00e9 de r\u00e9ception sign\u00e9 de la victime. Comparez <a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/title-deed-fraud-in-thailand-supreme-court-case-914-2569\/\">Dika 914\/2569<\/a>, o\u00f9 le tribunal a refus\u00e9 de suspendre une peine de quatre mois parce que la victime n'avait pas \u00e9t\u00e9 indemnis\u00e9e.<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cette section explique la l\u00e9gislation tha\u00eflandaise en mati\u00e8re de fraude et d&#039;escroquerie. Elle offre un aper\u00e7u clair aux victimes et aux auteurs potentiels.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"key-laws-and-regulations-on-fraud-in-thailand\">Principales lois et r\u00e9glementations relatives \u00e0 la fraude en Tha\u00eflande<\/h2>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table><thead><tr><th><strong>Domaine juridique<\/strong><\/th><th><strong>Loi ou r\u00e8glement<\/strong><\/th><th><strong>Ce que cela couvre<\/strong><\/th><th><strong>Qui cela concerne<\/strong><\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td>Fraude criminelle<\/td><td>Articles 341 \u00e0 348 du Code p\u00e9nal tha\u00eflandais<\/td><td>Fraude, tricherie, tromperie, falsification de documents, fausse d\u00e9claration<\/td><td>Auteurs d&#039;infractions et victimes<\/td><\/tr><tr><td>Responsabilit\u00e9 civile<\/td><td>Code civil et commercial tha\u00eflandais<\/td><td>Les victimes peuvent demander une compensation financi\u00e8re pour les dommages caus\u00e9s par la fraude ou la fausse d\u00e9claration.<\/td><td>Victimes d&#039;escroqueries ou de fraudes<\/td><\/tr><tr><td>Fraude li\u00e9e aux technologies<\/td><td>D\u00e9cret d'urgence sur la criminalit\u00e9 technologique B.E. 2566 (2023), tel que modifi\u00e9 par le d\u00e9cret (n\u00b0 2) B.E. 2568 (2025)<\/td><td>Arnaques en ligne, hame\u00e7onnage, fraude par SMS, fraude sur les r\u00e9seaux sociaux, vol d&#039;identit\u00e9<\/td><td>D\u00e9linquants, banques, plateformes, victimes<\/td><\/tr><tr><td>Institutions financi\u00e8res<\/td><td>R\u00e9glementation de la Banque de Tha\u00eflande<\/td><td>R\u00e8gles de connaissance du client (KYC), d\u00e9tection des fraudes, obligations de d\u00e9claration<\/td><td>Banques, soci\u00e9t\u00e9s de technologie financi\u00e8re<\/td><\/tr><tr><td>T\u00e9l\u00e9communications et m\u00e9dias num\u00e9riques<\/td><td>Directives du NBTC et du minist\u00e8re de l&#039;\u00c9conomie num\u00e9rique<\/td><td>Responsabilisation des plateformes, retrait de contenu, signalement des fraudes, protection des utilisateurs<\/td><td>Entreprises de t\u00e9l\u00e9communications, plateformes, consommateurs<\/td><\/tr><tr><td>Protection du consommateur<\/td><td>Loi sur la protection du consommateur et Bureau de la protection du consommateur (OCPB)<\/td><td>Publicit\u00e9 mensong\u00e8re, all\u00e9gations trompeuses, clauses contractuelles abusives<\/td><td>Entreprises, vendeurs, consommateurs<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"thai-penal-code-sections-341-348\">Code p\u00e9nal tha\u00eflandais (articles 341 \u00e0 348)<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Article 341<\/strong> La fraude est d\u00e9finie comme le fait de tromper autrui de mani\u00e8re malhonn\u00eate. Cela peut se produire en fournissant de fausses informations ou en dissimulant des faits importants. Le but est d&#039;obtenir des biens ou de falsifier des documents. Les peines encourues comprennent une peine d&#039;emprisonnement pouvant aller jusqu&#039;\u00e0 trois ans ou une amende pouvant atteindre 60\u00a0000 THB.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les articles 342 \u00e0 347 \u00e9noncent les infractions correspondantes :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Article 342 : usurpation d\u2019identit\u00e9 ou exploitation d\u2019un enfant ou d\u2019une personne ayant un esprit faible<\/strong>: jusqu'\u00e0 5 ans, une amende allant jusqu'\u00e0 100 000 THB, ou les deux<\/li>\n\n<li><strong>Article 343, fraude \u00e0 l\u2019\u00e9gard du public<\/strong>: jusqu'\u00e0 5 ans, une amende allant jusqu'\u00e0 100 000 THB, ou les deux ; 6 mois \u00e0 7 ans et une amende de 10 000 \u00e0 140 000 THB lorsque la circonstance pr\u00e9vue \u00e0 l'article 342 est \u00e9galement pr\u00e9sente<\/li>\n\n<li><strong>Article 344 : tromper dix personnes ou plus pour qu\u2019elles travaillent gratuitement ou pour une r\u00e9mun\u00e9ration insuffisante<\/strong>: jusqu'\u00e0 3 ans, une amende allant jusqu'\u00e0 60 000 THB, ou les deux<\/li>\n\n<li><strong>Article 345 : commander de la nourriture ou des boissons, ou s\u00e9journer dans un h\u00f4tel en sachant que vous ne pouvez pas payer<\/strong>: jusqu'\u00e0 3 mois, une amende allant jusqu'\u00e0 5 000 THB, ou les deux<\/li>\n\n<li><strong>Article 346 : Incitation d\u2019une personne faible d\u2019esprit ou d\u2019un enfant \u00e0 disposer de biens \u00e0 son d\u00e9triment<\/strong>: jusqu'\u00e0 2 ans, une amende allant jusqu'\u00e0 40 000 THB, ou les deux<\/li>\n\n<li><strong>Article 347 : Endommagement de biens assur\u00e9s pour demander une indemnisation en vertu de l\u2019assurance<\/strong>: jusqu'\u00e0 5 ans, une amende allant jusqu'\u00e0 100 000 THB, ou les deux<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sept ans est le plafond uniquement pour les fraudes publiques associ\u00e9es \u00e0 une circonstance pr\u00e9vue \u00e0 l\u2019article 342. Chaque infraction figurant dans ce chapitre est susceptible de transaction (article 348), ce qui permet un r\u00e8glement extrajudiciaire, mais <strong>sauf fraude publique au sens de l\u2019article 343<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"computer-crime-act-cca-2007-amended-2017\">Loi de 2007 sur la cybercriminalit\u00e9 (CCA), modifi\u00e9e en 2017<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Selon le <strong>Article 14<\/strong>, Vous risquez jusqu&#039;\u00e0 cinq ans de prison pour avoir t\u00e9l\u00e9charg\u00e9 des donn\u00e9es fausses ou trompeuses. Ces donn\u00e9es doivent porter atteinte \u00e0 la population, \u00e0 la s\u00e9curit\u00e9 nationale ou \u00e0 l&#039;\u00e9conomie. Vous vous exposez \u00e9galement \u00e0 des amendes pouvant atteindre 100\u00a0000 THB. L&#039;article 18 autorise les enqu\u00eateurs \u00e0 demander des donn\u00e9es de trafic aux fournisseurs de services sans mandat, ce qui soul\u00e8ve des questions de respect de la vie priv\u00e9e. Les amendements post\u00e9rieurs \u00e0 2017 (et les r\u00e9formes en cours) ont renforc\u00e9 les garanties, et la Cour constitutionnelle a examin\u00e9 de pr\u00e8s l&#039;acc\u00e8s sans mandat. Par ailleurs, le montant des amendes peut atteindre 100\u00a0000 THB selon le texte de loi, mais pour certaines infractions, il peut s&#039;\u00e9lever \u00e0 200\u00a0000 THB, voire plus.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"2023-2025-emergency-decrees-on-technological-crime\">D\u00e9crets d'urgence de 2023 et 2025 sur la criminalit\u00e9 technologique<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ces d\u00e9crets \u00e9tablissent une plus grande responsabilit\u00e9 pour les institutions financi\u00e8res, les entreprises de t\u00e9l\u00e9communications et les plateformes num\u00e9riques. Les infractions peuvent entra\u00eener des amendes allant jusqu'\u00e0 500 000 THB et des peines de prison pour les dirigeants pouvant aller jusqu'\u00e0 un an. Le d\u00e9cret de 2025 est all\u00e9 plus loin en faisant en sorte que les banques, les op\u00e9rateurs de paiement et d'actifs num\u00e9riques, les entreprises de t\u00e9l\u00e9communications et les plateformes de m\u00e9dias sociaux partagent la responsabilit\u00e9 de la perte d'une victime, \u00e0 moins qu'ils ne puissent prouver qu'ils ont suivi les normes de pr\u00e9vention fix\u00e9es par la Banque de Tha\u00eflande, la SEC, la NBTC ou le Comit\u00e9 des transactions \u00e9lectroniques (Section 8\/10). Il a \u00e9galement cr\u00e9\u00e9 un centre d'op\u00e9rations statutaire au sein du Minist\u00e8re de l'\u00c9conomie num\u00e9rique et de la Soci\u00e9t\u00e9, qui peut suspendre imm\u00e9diatement un compte suspect et qui traite le signalement d'une victime comme une plainte p\u00e9nale formelle. Le recouvrement de l'argent est une voie distincte g\u00e9r\u00e9e par <a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/glossary\/money-laundering\/\">AMLO<\/a>les comptes sont publi\u00e9s dans la Gazette royale, les victimes et les titulaires de compte disposent de 90 jours pour d\u00e9poser une demande, le comit\u00e9 des transactions en vertu de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent ordonne le remboursement, et l'une ou l'autre des parties peut saisir le tribunal civil de cette d\u00e9cision dans un d\u00e9lai de 30 jours. Puisque <strong>12 ao\u00fbt 2026<\/strong> cette voie a fait l'objet d'une proc\u00e9dure \u00e9crite. Le <em>R\u00e8glement minist\u00e9riel relatif au remboursement d'argent aux victimes de la criminalit\u00e9 technologique B.E. 2569 (2026)<\/em> (Gazette Royale vol. 143, partie 31 Kor, p. 1, 14 mai 2026), pris en application des articles 8\/1 et 8\/2 du D\u00e9cret, exige que la r\u00e9clamation soit transmise \u00e0 <strong>AMLO<\/strong>, par l'interm\u00e9diaire du syst\u00e8me \u00e9lectronique qu'il prescrit, <strong>dans les 90 jours suivant l'avis de la Gazette mentionnant le compte<\/strong>, soutenu par <em>soit<\/em> justificatif de la plainte p\u00e9nale, une plainte \u00e9lectronique incluse, <em>ou<\/em> une copie d'un jugement accordant le remboursement. Un dossier complet fait l'objet d'un accus\u00e9 de r\u00e9ception dans un d\u00e9lai de sept jours ; un dossier envoy\u00e9 par courrier recommand\u00e9 prend la date du cachet de la poste ; et lorsque l'argent ne peut pas \u00eatre attribu\u00e9 \u00e0 une victime pr\u00e9cise, le remboursement est <strong>au prorata<\/strong> \u00e0 la perte de chaque victime. Le co\u00fbt du transfert ou de la conversion d'actifs num\u00e9riques est d\u00e9duit de ce que re\u00e7oit la victime. Le 1441 de l'AOC reste le num\u00e9ro qu'une victime appelle, et la Police royale tha\u00eflandaise g\u00e8re un <a href=\"https:\/\/thaipoliceonline.go.th\/\" rel=\"noopener\" target=\"_blank\">portail de signalement en ligne<\/a> dans le m\u00eame but.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"personal-data-protection-act-pdpa-2019\"><strong>Loi sur la protection des donn\u00e9es personnelles (PDPA) 2019<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Se rapporte aux pr\u00e9occupations en mati\u00e8re de confidentialit\u00e9 dans les escroqueries (par exemple, les violations de donn\u00e9es permettant l'usurpation d'identit\u00e9) <a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/glossary\/theft\/\">vol<\/a>). Le <a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/glossary\/pdpa\/\">PDPA<\/a> imposes administrative fines of up to 5 million THB, the ceiling reserved for breaches involving sensitive personal data (section 84), and makes misuse of sensitive data for unlawful gain a crime punishable by up to one year, a fine of up to 1 million THB, or both (section 79). It complements the CCA.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"digital-economy-and-society-development-act-2022\"><strong>Loi sur les transactions \u00e9lectroniques (identit\u00e9 num\u00e9rique et plateformes)<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L\u2019identit\u00e9 num\u00e9rique et les plateformes en ligne sont r\u00e9gies par la Loi sur les transactions \u00e9lectroniques B.E. 2544 (2001), telle que modifi\u00e9e en 2019, et par le d\u00e9cret royal de 2022 relatif aux services de plateformes num\u00e9riques, qui doit \u00eatre notifi\u00e9 \u00e0 l\u2019Agence de d\u00e9veloppement des transactions \u00e9lectroniques, et non par une loi distincte de 2022.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"sector-specific-statutes\">Lois sectorielles<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Loi sur les infractions r\u00e9sultant de l'utilisation de ch\u00e8ques B.E. 2534 (1991)<\/strong>: une loi distincte, en dehors de <a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/thai-penal-code\/\">Code p\u00e9nal<\/a>, qui fait de l\u2019\u00e9mission d\u2019un ch\u00e8que non honor\u00e9 une infraction dans certains cas pr\u00e9cis.<\/li>\n\n<li><strong>Loi sur les valeurs mobili\u00e8res et la Bourse<\/strong>: This law aims to stop market manipulation and securities fraud. Insider trading and orders that mislead the market about price or volume carry up to two years in prison, a fine of 500,000 to 2 million THB, or both (section 296); a sustained run of trades meant to move the price away from the market carries up to five years, a fine of 1 to 5 million THB, or both (section 296\/1); and where the offender gained, the fine can instead be up to twice the benefit (section 296\/2). Instead of prosecution the SEC can impose civil sanctions: a civil fine, repayment of the benefit obtained, a ban of up to five years on trading and of up to ten years on serving as a director or executive of a listed or securities company (section 317\/4).<\/li>\n\n<li>Loi sur la pr\u00e9vention du blanchiment d'argent (1999) : en vertu de l'article 48, le comit\u00e9 des transactions peut ordonner la saisie ou le gel conservatoire d'avoirs li\u00e9s \u00e0 une infraction pour une dur\u00e9e maximale de 90 jours, et le secr\u00e9taire g\u00e9n\u00e9ral peut y proc\u00e9der en premier lieu en cas d'urgence et faire rapport par la suite. L'article 49\/1 est la voie par laquelle ces avoirs parviennent aux victimes : le secr\u00e9taire g\u00e9n\u00e9ral dresse la liste des pertes, le <a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/glossary\/public-prosecutor\/\">minist\u00e8re public<\/a> s'adresse au tribunal avant qu'il ne rende une ordonnance de confiscation, et le tribunal peut ordonner que les actifs soient restitu\u00e9s ou vers\u00e9s aux victimes. Les victimes disposent de 90 jours \u00e0 compter de l'annonce du Bureau dans la Gazette royale pour d\u00e9poser leur demande.<\/li>\n\n<li><strong>Loi sur les syst\u00e8mes de paiement (2017)<\/strong>: R\u00e9glemente les technologies financi\u00e8res et impose des mesures de pr\u00e9vention de la fraude dans les paiements num\u00e9riques.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"elements-needed-to-prove-fraud-in-thailand\">\u00c9l\u00e9ments n\u00e9cessaires pour prouver une fraude en Tha\u00eflande<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"actus-reus-and-mens-rea\">Actus Reus et Mens Rea<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les procureurs doivent \u00e9tablir trois \u00e9l\u00e9ments principaux\u00a0:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Actes trompeurs<\/strong> (mensonge ou dissimulation de la v\u00e9rit\u00e9 dans le but de tromper)<\/li>\n\n<li><strong>Intention d&#039;acqu\u00e9rir des biens ou de causer un pr\u00e9judice<\/strong><\/li>\n\n<li><strong>Dommages ou risques qui en r\u00e9sultent<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Related offences with their own penalties include fraud on the public (Section 343), deceiving ten or more people into working unpaid (Section 344) and insurance fraud (Section 347).<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"special-circumstances\">Circonstances particuli\u00e8res<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les fraudes impliquant l&#039;usurpation d&#039;identit\u00e9 ou l&#039;exploitation de mineurs ou de personnes vuln\u00e9rables sur le plan mental entra\u00eenent des peines consid\u00e9rablement alourdies. Les tribunaux tha\u00eflandais interpr\u00e8tent largement la notion d&#039;usurpation d&#039;identit\u00e9, y compris les fausses identit\u00e9s en ligne.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"statute-of-limitations\">D\u00e9lai de prescription<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Deux d\u00e9lais courent en mati\u00e8re de plainte pour fraude, et le plus court est celui que les victimes manquent. La fraude ordinaire pr\u00e9vue \u00e0 l'article 341 est un <a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/glossary\/compounding-offense\/\">infraction transigeable<\/a> (l'article 348), de sorte que l'article 96 conf\u00e8re \u00e0 la personne l\u00e9s\u00e9e <strong>trois mois \u00e0 compter du jour o\u00f9 ils ont eu connaissance \u00e0 la fois de l'infraction et de son auteur<\/strong> pour d\u00e9poser une plainte. Une fois ce d\u00e9lai d\u00e9pass\u00e9, l'affaire est irrecevable, quel que soit le temps qu'il reste sur la p\u00e9riode de dix ans. L'article 95(3) fixe la limite ultime \u00e0 <strong>dix ans \u00e0 compter de la date de l'infraction<\/strong> pour tout ce qui est punissable de plus d'un an et jusqu'\u00e0 sept ans d'emprisonnement, ce qui couvre tant l'article 341 que l'article 343.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La fraude publique en vertu de l'article 343 constitue l'exception. L'article 348 rend toute infraction de ce chapitre transigeable \u00e0 l'exception de celle-ci, de sorte qu'aucune prescription de trois mois ne s'applique \u00e0 une fraude publique et que la victime ne peut pas r\u00e9gler l'affaire \u00e0 l'amiable. Du c\u00f4t\u00e9 civil, l'article 448 exclut toute action en <a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/glossary\/damages\/\">dommages-int\u00e9r\u00eats<\/a> d'un acte illicite <strong>un an<\/strong> apr\u00e8s que la personne l\u00e9s\u00e9e a eu connaissance du fait dommageable et de la personne tenue \u00e0 r\u00e9paration, ou <strong>dix ans<\/strong> apr\u00e8s l'acte lui-m\u00eame. Cette section comporte une disposition int\u00e9ressante : lorsque le dommage r\u00e9sulte d'un comportement qui constitue \u00e9galement une infraction p\u00e9nale assortie d'un d\u00e9lai de prescription plus long, c'est ce d\u00e9lai plus long qui s'applique \u00e0 l'action civile.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"criminal-penalties-and-legal-procedures\">Sanctions p\u00e9nales et proc\u00e9dures l\u00e9gales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les sanctions varient consid\u00e9rablement selon la gravit\u00e9 de l&#039;infraction, allant d&#039;amendes \u00e0 de longues peines d&#039;emprisonnement pour les d\u00e9lits d&#039;escroquerie et de fraude. Les victimes peuvent d\u00e9poser plainte aupr\u00e8s des commissariats de police locaux, de la police touristique (<strong>1155<\/strong>), ou le service cybers\u00e9curit\u00e9 du CCIB. Les cas complexes ou transfrontaliers peuvent \u00eatre transmis au <a href=\"https:\/\/www.dsi.go.th\/th\" rel=\"noopener\" target=\"_blank\">D\u00e9partement des enqu\u00eates sp\u00e9ciales (<strong>DSI<\/strong>).<\/a><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"case-studies-of-fraud-cases-in-thailand\"><strong>\u00c9tudes de cas de fraude en Tha\u00eflande<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L\u2019arr\u00eat sur lequel s\u2019appuie cette page est l\u2019arr\u00eat de la Cour supr\u00eame n\u00b0 736\/2569, expos\u00e9e ci-dessus : une annonce sur Facebook Marketplace pour des biens que le vendeur n\u2019avait pas \u00e9tait une fraude publique en vertu de l\u2019article 343 et une infraction en vertu de l\u2019article 14(1) de la loi sur la criminalit\u00e9 informatique. Le principe g\u00e9n\u00e9ral dans les cas de fraude est que la rapidit\u00e9 d\u00e9termine le recouvrement : une victime qui informe rapidement l\u2019AOC donne au centre d\u2019op\u00e9rations la possibilit\u00e9 de suspendre le compte de r\u00e9ception avant que l\u2019argent ne circule, et le remboursement est ensuite effectu\u00e9 par AMLO comme d\u00e9crit ci-dessus.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"preventing-technology-driven-scams-platform-responsibilities\">Pr\u00e9vention des escroqueries num\u00e9riques\u00a0: responsabilit\u00e9s des plateformes<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Avec la multiplication des appels frauduleux et des SMS, la Tha\u00eflande impose :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Enregistrement de la carte SIM<\/strong> et la suspension imm\u00e9diate des num\u00e9ros frauduleux.<\/li>\n\n<li><strong>Lignes d&#039;assistance t\u00e9l\u00e9phonique 24h\/24 et 7j\/7 en cas de fraude bancaire<\/strong> avec gel imm\u00e9diat des transactions.<\/li>\n\n<li><strong>Une liste publi\u00e9e de personnes, de comptes et de portefeuilles num\u00e9riques li\u00e9s \u00e0 des escroqueries.<\/strong> Une fois qu'un nom ou un portefeuille est inscrit sur la liste, les banques ainsi que les op\u00e9rateurs de paiement ou d'actifs num\u00e9riques doivent refuser d'ouvrir un compte, suspendre le service ou la transaction, ou fermer le compte, jusqu'\u00e0 ce que l'inscription soit r\u00e9voqu\u00e9e (article 4\/2, ajout\u00e9 en 2025). Par ailleurs, l'ordre 3\/2568 du D\u00e9partement du d\u00e9veloppement des entreprises exige qu'un associ\u00e9, un actionnaire ou un dirigeant li\u00e9 \u00e0 un compte \u00ab mule \u00bb figurant sur la liste de l'AMLO se pr\u00e9sente en personne devant le registrar lors de l'immatriculation d'une soci\u00e9t\u00e9.<\/li>\n\n<li><strong>Des sanctions s\u00e9v\u00e8res sont pr\u00e9vues pour la location ou la vente de comptes financiers.<\/strong> aux escrocs. Laisser quelqu'un d'autre utiliser votre propre compte de d\u00e9p\u00f4t, carte \u00e9lectronique, compte de monnaie \u00e9lectronique ou num\u00e9ro de mobile est punissable d'une peine pouvant aller jusqu'\u00e0 3 ans de prison, d'une amende pouvant aller jusqu'\u00e0 300 000 THB, ou des deux (Article 9 du D\u00e9cret de 2023). Le fait de se procurer, de faire de la publicit\u00e9 ou d'interc\u00e9der pour la vente, la location ou le pr\u00eat de tels comptes, ou de num\u00e9ros de mobile qui ne peuvent pas \u00eatre rattach\u00e9s \u00e0 un utilisateur, est punissable de 2 \u00e0 5 ans de prison, d'une amende de 200 000 \u00e0 500 000 THB, ou des deux (Articles 10 et 11).<\/li>\n\n<li><strong>Les plateformes num\u00e9riques doivent supprimer les contenus d&#039;hame\u00e7onnage ou d&#039;escroquerie.<\/strong> Ils s&#039;exposent \u00e0 des amendes journali\u00e8res en cas de non-respect de la r\u00e9glementation. La divulgation illicite de donn\u00e9es peut entra\u00eener une peine d&#039;emprisonnement.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"civil-remedies-and-compensation-for-scam-victims\">Recours civils et indemnisation pour les victimes d&#039;escroquerie<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"tort-under-civil-commercial-code-sections-420-437\">Responsabilit\u00e9 d\u00e9lictuelle selon le Code civil et commercial (articles 420 \u00e0 437)<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les victimes peuvent intenter une action en justice pour des actes d\u00e9lictuels intentionnels ou par n\u00e9gligence causant des pertes financi\u00e8res ou des dommages mat\u00e9riels. Les recours sont compensatoires : restitution du bien perdu par l'acte d\u00e9lictuel ou de sa valeur, plus r\u00e9paration du dommage caus\u00e9, le tribunal fixant le montant en fonction des circonstances et de la gravit\u00e9 de la faute (article 438). Le droit de la responsabilit\u00e9 civile tha\u00eflandais n'accorde pas de dommages-int\u00e9r\u00eats punitifs.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"contractual-remedies-and-restitution\">Recours contractuels et restitution<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les contrats conclus par des moyens frauduleux peuvent \u00eatre invalid\u00e9s et une restitution peut \u00eatre demand\u00e9e en vertu des dispositions relatives \u00e0 l&#039;enrichissement sans cause.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"government-supported-restitution\">Restitution soutenue par le gouvernement<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Proc\u00e9dures de gel des actifs<\/strong>Le comit\u00e9 des transactions de l'AMLO peut ordonner la saisie provisoire ou conservatoire du produit d'une escroquerie pour une dur\u00e9e maximale de 90 jours en vertu de l'article 48 de la loi anti-blanchiment d'argent, et dans un cas urgent, le secr\u00e9taire g\u00e9n\u00e9ral peut l'ordonner en premier et faire rapport par la suite. Il s'agit d'une p\u00e9riode de blocage de 90 jours, et non d'une confiscation d\u00e9finitive, et cela est distinct des courtes suspensions de transactions qu'une banque peut elle-m\u00eame appliquer.<\/li>\n\n<li><strong>Fonds d&#039;indemnisation de la SEC<\/strong>: Proposition d&#039;un fonds aliment\u00e9 par une taxe pour les victimes de fraudes \u00e0 l&#039;investissement.<\/li>\n\n<li><strong>Remboursements partiels rapides<\/strong>: Rendu possible par les d\u00e9crets relatifs \u00e0 la criminalit\u00e9 technologique, raccourcissant les d\u00e9lais d&#039;indemnisation.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"practical-steps-for-victims-of-fraud-in-thailand\">Mesures pratiques pour les victimes de fraude en Tha\u00eflande<\/h2>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-large is-resized\"><img alt=\"Infographie montrant les \u00e9tapes pour les victimes de fraude en Tha\u00eflande : appeler votre banque, porter plainte \u00e0 la police, notifier l&#039;AMLO, puis parler \u00e0 un avocat\" class=\"wp-image-25676 tlo-responsive-img\" decoding=\"async\" loading=\"lazy\" src=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/fraud-victim-assistance-roadmap-thailand.png\" style=\"width:600px\"\/><\/figure>\n<\/div>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Action imm\u00e9diate<\/strong>Contactez imm\u00e9diatement le service d&#039;assistance t\u00e9l\u00e9phonique de votre banque en cas de fraude\u00a0; obtenez un num\u00e9ro de r\u00e9f\u00e9rence.<\/li>\n\n<li><strong>D\u00e9poser une plainte aupr\u00e8s de la police<\/strong>: Fournissez des preuves d\u00e9taill\u00e9es (captures d&#039;\u00e9cran, conversations) aux postes locaux ou via AOC 1441.<\/li>\n\n<li><strong>Notifier AMLO<\/strong>Faciliter le gel rapide des actifs.<\/li>\n\n<li><strong>Demandez conseil \u00e0 un avocat<\/strong>: Intentez des actions en responsabilit\u00e9 civile ou annulez rapidement les contrats frauduleux.<\/li>\n\n<li><strong>Contactez votre ambassade pour obtenir de l&#039;aide en cas d&#039;escroquerie en Tha\u00eflande.<\/strong>Pour la traduction, la certification notariale et la liaison avec les autorit\u00e9s.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une action rapide dans les 72 heures est cruciale, notamment en mati\u00e8re de fraude financi\u00e8re, afin de pr\u00e9venir les escroqueries en Tha\u00eflande.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"proposed-section-international-aspects-for-expatriates\"><strong>Aspects internationaux pour les expatri\u00e9s<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les expatri\u00e9s en Tha\u00eflande sont confront\u00e9s \u00e0 des d\u00e9fis uniques en mati\u00e8re de fraude, souvent impliquant des \u00e9l\u00e9ments transnationaux. Conform\u00e9ment aux accords internationaux tels que le Trait\u00e9 d\u2019assistance juridique mutuelle de l\u2019ASEAN (MLAT) ou les trait\u00e9s d\u2019extradition bilat\u00e9raux, les autorit\u00e9s tha\u00eflandaises peuvent collaborer avec des agences \u00e9trang\u00e8res. Elles peuvent recueillir des preuves ou extrader les auteurs d\u2019infractions gr\u00e2ce \u00e0 l\u2019aide de pays tels que les \u00c9tats-Unis ou ceux de l\u2019UE. Si vous \u00eates victime en provenance de l\u2019\u00e9tranger, consultez votre ambassade le plus t\u00f4t possible ; de nombreuses ambassades orientent vers une aide juridique gratuite. La Tha\u00eflande n\u2019est pas partie \u00e0 la Convention de Budapest sur le cybercrime, bien que le Conseil de l\u2019Europe indique que la loi sur la criminalit\u00e9 informatique, telle que modifi\u00e9e en 2017, couvre la plupart de ses comp\u00e9tences proc\u00e9durales. La coop\u00e9ration en mati\u00e8re de fraudes passe donc par l\u2019entraide judiciaire mutuelle et les canaux bilat\u00e9raux. Cependant, des difficult\u00e9s subsistent. L\u2019une d\u2019elles consiste \u00e0 \u00e9tablir la connexion de la fraude \u00e0 la Tha\u00eflande pour une poursuite p\u00e9nale locale.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"compliance-and-defense-strategies-for-businesses\">Strat\u00e9gies de conformit\u00e9 et de d\u00e9fense pour les entreprises<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Appliquer des mesures robustes <strong>Conna\u00eetre son client (KYC)<\/strong> et des syst\u00e8mes de surveillance pour \u00e9viter les accusations de \u201c mule d'entreprise \u201d.<\/li>\n\n<li>Conserver <strong>donn\u00e9es de trafic informatique<\/strong> pendant au moins 90 jours (<strong>Article 26 de la CCA<\/strong>) et disposent de protocoles de retrait efficaces. Les donn\u00e9es de trafic constituent le terme d\u00e9fini \u00e0 la section 3 et ne sont pas identiques \u00e0 vos journaux de serveur en g\u00e9n\u00e9ral ; dans un cas particulier, un agent peut ordonner \u00e0 un fournisseur de les conserver pour <strong>jusqu'\u00e0 deux ans<\/strong>. Le fait que votre entreprise soit consid\u00e9r\u00e9e ou non comme un fournisseur de services est d\u00e9termin\u00e9 par l'arr\u00eat\u00e9 minist\u00e9riel publi\u00e9 en vertu de l'article 26, et non par la loi.<\/li>\n\n<li>Contr\u00f4ler le comportement des employ\u00e9s charg\u00e9s des comptes clients : l\u2019employeur est responsable d\u2019un acte illicite commis par son employ\u00e9 dans le cadre de son travail (<strong>Article 425 du Code civil et commercial<\/strong>).<\/li>\n\n<li>Suivez les directives du TB-CERT et de la Banque de Tha\u00eflande (BOT) en mati\u00e8re de gestion des risques et de conformit\u00e9 concernant les escroqueries en Tha\u00eflande.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"fa-qs-on-fraud-and-scam-laws-in-thailand\">FAQ sur les lois relatives \u00e0 la fraude et aux escroqueries en Tha\u00eflande<\/h2>\n\n\n<div id=\"rank-math-faq\" class=\"rank-math-block\">\n<div class=\"rank-math-list\">\n<div id=\"faq-question-1753691447955\" class=\"rank-math-list-item\">\n<h3 class=\"rank-math-question\">Quelles sont les principales lois contre la fraude et les escroqueries en Tha\u00eflande\u00a0?<\/h3>\n<div class=\"rank-math-answer\">\n\n<p>The key fraud and scam laws in Thailand are primarily outlined in the Thai Criminal Code. These laws address various forms of financial fraud, including online scams, cheating, and other fraudulent activities. Offenders can face serious penalties. These can include imprisonment for several years or fines. The maximum fine under Section 341 is 60,000 THB. Offenders may receive both imprisonment and a fine. Fraud on the public (Section 343) and insurance fraud (Section 347) carry fines of up to 100,000 THB; Sections 344 and 345 carry lower maximums.<\/p>\n\n<\/div>\n<\/div>\n<div id=\"faq-question-1753691460101\" class=\"rank-math-list-item\">\n<h3 class=\"rank-math-question\">Comment la loi tha\u00eflandaise d\u00e9finit-elle la fraude financi\u00e8re\u00a0?<\/h3>\n<div class=\"rank-math-answer\">\n\n<p>En droit tha\u00eflandais, la fraude financi\u00e8re d\u00e9signe tout acte visant \u00e0 tromper une personne. Elle implique de mentir ou de dissimuler des faits afin d&#039;amener quelqu&#039;un \u00e0 agir sur la base de fausses informations. Cela inclut les cas de fraude o\u00f9 une victime est amen\u00e9e, par la ruse, \u00e0 c\u00e9der des biens ou de l&#039;argent sur la base d&#039;all\u00e9gations mensong\u00e8res. La loi insiste sur l&#039;importance d&#039;une communication v\u00e9ridique dans les transactions financi\u00e8res.<\/p>\n\n<\/div>\n<\/div>\n<div id=\"faq-question-1753691461373\" class=\"rank-math-list-item\">\n<h3 class=\"rank-math-question\">Quelles sont les sanctions pour les escroqueries en ligne en Tha\u00eflande\u00a0?<\/h3>\n<div class=\"rank-math-answer\">\n\n<p>Les sanctions applicables aux escroqueries en ligne en Tha\u00eflande peuvent \u00eatre s\u00e9v\u00e8res. Les personnes reconnues coupables de fraude et d\u2019escroqueries en ligne peuvent \u00eatre condamn\u00e9es \u00e0 une peine d\u2019emprisonnement ou \u00e0 de lourdes amendes. La plupart des escroqueries li\u00e9es \u00e0 la vente en ligne rel\u00e8vent de l\u2019article 343 (fraude envers le public, pouvant aller jusqu\u2019\u00e0 5 ans d\u2019emprisonnement ou une amende pouvant atteindre 100 000 THB) et de l\u2019article 14(1) de la loi sur la criminalit\u00e9 informatique (jusqu\u2019\u00e0 5 ans d\u2019emprisonnement ou une amende pouvant atteindre 100 000 THB). La fraude ordinaire en vertu de l\u2019article 341 peut entra\u00eener une peine allant jusqu\u2019\u00e0 3 ans d\u2019emprisonnement ou une amende pouvant atteindre 60 000 THB. Le Code p\u00e9nal tha\u00eflandais pr\u00e9voit des directives sp\u00e9cifiques concernant les peines applicables dans ces cas.<\/p>\n\n<\/div>\n<\/div>\n<div id=\"faq-question-1753691497449\" class=\"rank-math-list-item\">\n<h3 class=\"rank-math-question\">Comment signaler un cas de fraude financi\u00e8re en Tha\u00eflande ?<\/h3>\n<div class=\"rank-math-answer\">\n\n<p>Pour signaler une fraude financi\u00e8re en Tha\u00eflande, les personnes devraient appeler le Centre d\u2019op\u00e9rations contre les escroqueries en ligne au num\u00e9ro 1441 ou utiliser le portail de signalement en ligne de la Police royale tha\u00eflandaise, ou se rendre \u00e0 la police locale ; les cas complexes peuvent \u00eatre soumis au D\u00e9partement des enqu\u00eates sp\u00e9ciales (DSI). Il est conseill\u00e9 de rassembler toutes les preuves pertinentes, notamment les documents et les d\u00e9clarations des t\u00e9moins, avant de d\u00e9poser une plainte. Les victimes devraient \u00e9galement envisager de consulter un avocat tha\u00eflandais pour naviguer efficacement dans le processus juridique.<\/p>\n\n<\/div>\n<\/div>\n<div id=\"faq-question-1753691516230\" class=\"rank-math-list-item\">\n<h3 class=\"rank-math-question\">Quelles sont les mesures de pr\u00e9vention et de r\u00e9pression des crimes technologiques existantes en Tha\u00eflande\u00a0?<\/h3>\n<div class=\"rank-math-answer\">\n\n<p>Le principal instrument est le d\u00e9cret d'urgence sur les mesures de pr\u00e9vention et de r\u00e9pression de la criminalit\u00e9 technologique B.E. 2566 (2023), remodel\u00e9 en grande partie par le d\u00e9cret (n\u00b0 2) de B.E. 2568 (2025). Les banques, les op\u00e9rateurs de paiement et les entreprises d'actifs num\u00e9riques doivent partager les donn\u00e9es relatives aux comptes et aux transactions lorsqu'un crime technologique est suspect\u00e9, et doivent suspendre un virement suspect. Le d\u00e9cret de 2025 a cr\u00e9\u00e9 un centre d'op\u00e9rations statutaire au sein du minist\u00e8re de l'\u00c9conomie num\u00e9rique et de la Soci\u00e9t\u00e9, qui traite le signalement d'une victime comme une plainte p\u00e9nale officielle, peut suspendre un compte imm\u00e9diatement et publie la liste des personnes et des portefeuilles num\u00e9riques que les banques doivent ensuite refuser de servir. L'argent est restitu\u00e9 par l'interm\u00e9diaire de l'AMLO : les comptes sont publi\u00e9s dans la Gazette royale, les victimes disposent de 90 jours \u00e0 compter de cette notification pour faire une r\u00e9clamation, et le Comit\u00e9 des transactions en vertu de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent ordonne le remboursement. Le r\u00e8glement minist\u00e9riel sur le remboursement de l'argent aux victimes de la criminalit\u00e9 technologique B.E. 2569, en vigueur depuis le 12 ao\u00fbt 2026, en fixe les modalit\u00e9s : la r\u00e9clamation est adress\u00e9e \u00e0 l'AMLO par le syst\u00e8me \u00e9lectronique qu'il prescrit, avec soit la preuve de la plainte p\u00e9nale, soit une copie d'un jugement pronon\u00e7ant le remboursement, et l'ordonnance du Comit\u00e9 peut \u00eatre contest\u00e9e devant le tribunal civil dans les 30 jours suivant la notification. Les banques, les op\u00e9rateurs de t\u00e9l\u00e9communications et les plateformes de m\u00e9dias sociaux partagent d\u00e9sormais la responsabilit\u00e9 de la perte d'une victime, \u00e0 moins qu'ils ne prouvent qu'ils ont respect\u00e9 les normes de pr\u00e9vention fix\u00e9es par leur r\u00e9gulateur, et la location ou la vente d'un compte bancaire ou d'une carte SIM constitue en soi une infraction passible d'une peine pouvant aller jusqu'\u00e0 3 ans, ou de 2 \u00e0 5 ans pour quiconque en fait le courtage ou la publicit\u00e9.<\/p>\n\n<\/div>\n<\/div>\n<div id=\"faq-question-1753691517188\" class=\"rank-math-list-item\">\n<h3 class=\"rank-math-question\">Une personne peut-elle \u00eatre punie pour une fausse d\u00e9claration en Tha\u00eflande\u00a0?<\/h3>\n<div class=\"rank-math-answer\">\n\n<p>Oui, en Tha\u00eflande, une personne peut \u00eatre punie pour avoir fait une fausse d\u00e9claration ou une affirmation trompeuse. Le Code p\u00e9nal tha\u00eflandais stipule que tromper autrui ou mentir est passible de poursuites p\u00e9nales. Cela peut entra\u00eener une peine d&#039;emprisonnement ou une amende. Les cons\u00e9quences juridiques visent \u00e0 prot\u00e9ger les victimes de fraude et \u00e0 garantir la responsabilit\u00e9 des auteurs de pratiques trompeuses.<\/p>\n\n<\/div>\n<\/div>\n<div id=\"faq-question-1753691561889\" class=\"rank-math-list-item\">\n<h3 class=\"rank-math-question\">Que doit faire une victime d&#039;escroquerie en Tha\u00eflande ?<\/h3>\n<div class=\"rank-math-answer\">\n\n<p>Si vous \u00eates victime d&#039;une escroquerie en Tha\u00eflande, signalez-le imm\u00e9diatement \u00e0 la police. Rassemblez toutes les informations importantes concernant l&#039;escroquerie, notamment les communications, les re\u00e7us et les documents. Consulter un avocat en Tha\u00eflande, comme ceux de ThaiLawOnline, peut vous aider \u00e0 comprendre les d\u00e9marches \u00e0 suivre. Il pourra vous conseiller sur les recours juridiques possibles pour obtenir r\u00e9paration.<\/p>\n\n<\/div>\n<\/div>\n<div id=\"faq-question-1753691562871\" class=\"rank-math-list-item\">\n<h3 class=\"rank-math-question\">Quel est le r\u00f4le d&#039;un avocat tha\u00eflandais dans les affaires de fraude ?<\/h3>\n<div class=\"rank-math-answer\">\n\n<p>En Tha\u00eflande, un avocat joue un r\u00f4le essentiel dans les affaires de fraude. Il fournit des conseils juridiques et repr\u00e9sente les victimes ou les accus\u00e9s. Il peut vous aider \u00e0 comprendre le syst\u00e8me juridique tha\u00eflandais, r\u00e9diger les documents importants et repr\u00e9senter ses clients devant les tribunaux p\u00e9naux. De plus, les avocats peuvent aider les victimes \u00e0 comprendre leurs droits et les issues possibles de leur affaire.<\/p>\n\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>La derni\u00e8re r\u00e9vision : 25 septembre 2026.<\/strong> Read end to end. Penal Code sections 341 to 348 were read in Thai; the penalties of the Technological Crime Decree B.E. 2566 and its (No. 2) Decree B.E. 2568 (sections 8\/11 and 9 to 11) were checked against our section map built from the two instruments. This review corrected the list of sections 342 to 347, the name of the cheque statute, the digital ID statute and the Budapest Convention statement, and replaced an unsourced case study. Not verified in this review: the 2026 refund regulation, the Securities and Exchange Act penalty, the Anti-Money Laundering Act section 49\/1 route, and the PDPA fine ceiling. Re-checked on 6 October 2026: the 2026 refund regulation (Royal Gazette vol. 143 part 31 Kor) and Anti-Money Laundering Act sections 48 and 49\/1 read in Thai and found as stated; the PDPA penalties (sections 79 and 82 to 85) and the Securities and Exchange Act penalties (sections 244\/3, 296, 296\/1, 296\/2 and 317\/4) read in Thai and the two sentences on them made precise.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"what-are-the-key-fraud-and-scam-laws-in-thailand\">Conclusion<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La Tha\u00eflande combine les dispositions traditionnelles du Code p\u00e9nal avec des d\u00e9crets technologiques rapides pour lutter contre l&#039;\u00e9volution des risques de fraude. Pour les expatri\u00e9s, il est essentiel de signaler rapidement les fraudes et de bien g\u00e9rer les preuves. Collaborer avec un cabinet d&#039;avocats permet d&#039;entreprendre des actions juridiques coordonn\u00e9es et garantit une protection efficace contre les escroqueries en Tha\u00eflande. Les entreprises doivent faire de la conformit\u00e9 une priorit\u00e9 afin d&#039;\u00e9viter des sanctions importantes, ce qui souligne l&#039;importance de strat\u00e9gies proactives de gestion de la fraude en Tha\u00eflande.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00c0 mesure que la technologie \u00e9volue, les tactiques de fraude \u00e9voluent \u00e9galement, comme en t\u00e9moignent les deepfakes g\u00e9n\u00e9r\u00e9s par l'IA ou les escroqueries bas\u00e9es sur la blockchain. La Tha\u00eflande apporte des changements. Elle propose de nouvelles r\u00e8gles pour l'IA par l'interm\u00e9diaire de l'Agence de promotion de l'\u00e9conomie num\u00e9rique (DEPA). Elle am\u00e9liore \u00e9galement la protection des donn\u00e9es avec la loi sur la protection des donn\u00e9es personnelles (PDPA) de 2019. Les entreprises et les particuliers devraient rester inform\u00e9s gr\u00e2ce aux rapports annuels de la BOT sur la fraude, qui pr\u00e9voient une augmentation des comptes \"mules\". Des mesures proactives, telles que l'authentification \u00e0 deux facteurs et la formation \u00e0 la sensibilisation aux arnaques, peuvent att\u00e9nuer les risques avant qu'ils ne d\u00e9g\u00e9n\u00e8rent en actions en justice.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si vous avez \u00e9t\u00e9 victime d'une fraude en Tha\u00eflande, n'attendez pas : contactez d\u00e8s aujourd'hui un avocat sp\u00e9cialis\u00e9 pour une consultation. Visitez notre <a href=\"https:\/\/www.thailawonline.com\/fr\/online-consultation-with-a-thai-lawyer\/\">page de consultation<\/a> ou appelez le +66 (0)8 7225 1340 pour prot\u00e9ger vos droits et recouvrer vos pertes.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"links\">Links:<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><a href=\"https:\/\/www.amlo.go.th\/index.php\/th\/\" rel=\"noopener\" target=\"_blank\">Bureau de lutte contre le blanchiment d&#039;argent<\/a><\/li>\n<\/ul>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Thailand\u2019s legal framework views fraud both as a criminal offense under the criminal code and a civil matter. 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