{"id":244,"date":"2024-02-27T09:58:44","date_gmt":"2024-02-27T02:58:44","guid":{"rendered":"https:\/\/www.thailawonline.com\/loan-agreement-in-thailand\/"},"modified":"2026-06-22T02:29:33","modified_gmt":"2026-06-21T19:29:33","slug":"loan-agreement-in-thailand","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.thailawonline.com\/th\/loan-agreement-in-thailand\/","title":{"rendered":"\u0e41\u0e1a\u0e1a\u0e1f\u0e2d\u0e23\u0e4c\u0e21\u0e2a\u0e31\u0e0d\u0e0d\u0e32\u0e40\u0e07\u0e34\u0e19\u0e01\u0e39\u0e49\u0e09\u0e1a\u0e31\u0e1a\u0e2a\u0e21\u0e1a\u0e39\u0e23\u0e13\u0e4c\u0e43\u0e19\u0e1b\u0e23\u0e30\u0e40\u0e17\u0e28\u0e44\u0e17\u0e22 | \u0e1b\u0e23\u0e30\u0e21\u0e27\u0e25\u0e01\u0e0e\u0e2b\u0e21\u0e32\u0e22\u0e41\u0e1e\u0e48\u0e07\u0e41\u0e25\u0e30\u0e1e\u0e32\u0e13\u0e34\u0e0a\u0e22\u0e4c"},"content":{"rendered":"
\n
Loan Agreement \u00b7 \u0e2a\u0e31\u0e0d\u0e0d\u0e32\u0e01\u0e39\u0e49\u0e22\u0e37\u0e21\u0e40\u0e07\u0e34\u0e19<\/div>\n
A bilingual loan agreement that holds up in a Thai court<\/div>\n
\u0e2a\u0e31\u0e0d\u0e0d\u0e32\u0e01\u0e39\u0e49\u0e22\u0e37\u0e21\u0e40\u0e07\u0e34\u0e19\u0e2a\u0e2d\u0e07\u0e20\u0e32\u0e29\u0e32\u0e17\u0e35\u0e48\u0e43\u0e0a\u0e49\u0e1a\u0e31\u0e07\u0e04\u0e31\u0e1a\u0e44\u0e14\u0e49\u0e43\u0e19\u0e28\u0e32\u0e25\u0e44\u0e17\u0e22<\/div>\n
\u2713 Bilingual EN\/TH  \u00b7  \u2713 \u00a7653 & \u00a7654 compliant  \u00b7  \u2713 Collateral option  \u00b7  \u2713 Lawyer review<\/div>\n<\/div>\n
The 2,000-baht rule.<\/strong> Any loan over \u0e3f2,000<\/strong> must be in writing and signed by the borrower to be enforceable \u2014 CCC \u00a7653<\/a>.
\u0e01\u0e32\u0e23\u0e01\u0e39\u0e49\u0e22\u0e37\u0e21\u0e40\u0e07\u0e34\u0e19\u0e40\u0e01\u0e34\u0e19 2,000 \u0e1a\u0e32\u0e17 \u0e15\u0e49\u0e2d\u0e07\u0e21\u0e35\u0e2b\u0e25\u0e31\u0e01\u0e10\u0e32\u0e19\u0e40\u0e1b\u0e47\u0e19\u0e2b\u0e19\u0e31\u0e07\u0e2a\u0e37\u0e2d\u0e25\u0e07\u0e25\u0e32\u0e22\u0e21\u0e37\u0e2d\u0e0a\u0e37\u0e48\u0e2d\u0e1c\u0e39\u0e49\u0e01\u0e39\u0e49 (\u0e1b.\u0e1e.\u0e1e. \u0e21\u0e32\u0e15\u0e23\u0e32 653)<\/span><\/div>\n
\u26a1 Lawyer-reviewed custom loan (Gold)<\/p>\n
\u0e17\u0e19\u0e32\u0e22\u0e15\u0e23\u0e27\u0e08\/\u0e1b\u0e23\u0e31\u0e1a\u0e41\u0e15\u0e48\u0e07\u0e43\u0e2b\u0e49 \u00b7 Gold members<\/div>\n

<\/a>\u2b07 Download the bilingual template<\/p>\n

\u0e14\u0e32\u0e27\u0e19\u0e4c\u0e42\u0e2b\u0e25\u0e14\u0e41\u0e21\u0e48\u0e41\u0e1a\u0e1a\u0e2a\u0e2d\u0e07\u0e20\u0e32\u0e29\u0e32 \u00b7 Silver members<\/div>\n

<\/a><\/div>\n

The complete loan agreement \u2014 every section \u00b7 \u0e2a\u0e31\u0e0d\u0e0d\u0e32\u0e01\u0e39\u0e49\u0e22\u0e37\u0e21\u0e40\u0e07\u0e34\u0e19\u0e09\u0e1a\u0e31\u0e1a\u0e40\u0e15\u0e47\u0e21 \u0e04\u0e23\u0e1a\u0e17\u0e38\u0e01\u0e02\u0e49\u0e2d<\/h2>\n

This is the full bilingual document Silver members download as a template (Gold members can have a lawyer customise it) \u2014 see the quality before you start.
\u0e19\u0e35\u0e48\u0e04\u0e37\u0e2d\u0e40\u0e2d\u0e01\u0e2a\u0e32\u0e23\u0e09\u0e1a\u0e31\u0e1a\u0e40\u0e15\u0e47\u0e21\u0e2a\u0e2d\u0e07\u0e20\u0e32\u0e29\u0e32\u0e17\u0e35\u0e48 \u0e2a\u0e21\u0e32\u0e0a\u0e34\u0e01 Silver \u0e14\u0e32\u0e27\u0e19\u0e4c\u0e42\u0e2b\u0e25\u0e14\u0e40\u0e1b\u0e47\u0e19\u0e41\u0e21\u0e48\u0e41\u0e1a\u0e1a\u0e44\u0e14\u0e49 \u0e41\u0e25\u0e30\u0e2a\u0e21\u0e32\u0e0a\u0e34\u0e01 Gold \u0e43\u0e2b\u0e49\u0e17\u0e19\u0e32\u0e22\u0e1b\u0e23\u0e31\u0e1a\u0e41\u0e15\u0e48\u0e07\u0e44\u0e14\u0e49<\/span><\/p>\n

\n
SAMPLE \u00b7 \u0e15\u0e31\u0e27\u0e2d\u0e22\u0e48\u0e32\u0e07<\/div>\n
LOAN AGREEMENT
\u0e2a\u0e31\u0e0d\u0e0d\u0e32\u0e01\u0e39\u0e49\u0e22\u0e37\u0e21\u0e40\u0e07\u0e34\u0e19<\/div>\n

This Loan Agreement is made at [Place], on [Date], between [Lender] (the “Lender”) and [Borrower] (the “Borrower”).<\/strong>
\u0e2a\u0e31\u0e0d\u0e0d\u0e32\u0e01\u0e39\u0e49\u0e22\u0e37\u0e21\u0e40\u0e07\u0e34\u0e19\u0e09\u0e1a\u0e31\u0e1a\u0e19\u0e35\u0e49\u0e17\u0e33\u0e02\u0e36\u0e49\u0e19\u0e17\u0e35\u0e48 [\u0e2a\u0e16\u0e32\u0e19\u0e17\u0e35\u0e48] \u0e40\u0e21\u0e37\u0e48\u0e2d\u0e27\u0e31\u0e19\u0e17\u0e35\u0e48 [\u0e27\u0e31\u0e19\u0e17\u0e35\u0e48] \u0e23\u0e30\u0e2b\u0e27\u0e48\u0e32\u0e07 [\u0e1c\u0e39\u0e49\u0e43\u0e2b\u0e49\u0e01\u0e39\u0e49] (“\u0e1c\u0e39\u0e49\u0e43\u0e2b\u0e49\u0e01\u0e39\u0e49”) \u0e41\u0e25\u0e30 [\u0e1c\u0e39\u0e49\u0e01\u0e39\u0e49] (“\u0e1c\u0e39\u0e49\u0e01\u0e39\u0e49”)<\/span><\/p>\n

1. Loan Amount & Receipt. The Lender lends [Amount] Baht to the Borrower, who acknowledges receipt of the full sum on the date of this Agreement.<\/strong>
\u0e51. \u0e08\u0e33\u0e19\u0e27\u0e19\u0e40\u0e07\u0e34\u0e19\u0e01\u0e39\u0e49\u0e41\u0e25\u0e30\u0e01\u0e32\u0e23\u0e23\u0e31\u0e1a\u0e40\u0e07\u0e34\u0e19 \u0e1c\u0e39\u0e49\u0e43\u0e2b\u0e49\u0e01\u0e39\u0e49\u0e43\u0e2b\u0e49\u0e01\u0e39\u0e49\u0e22\u0e37\u0e21 [\u0e08\u0e33\u0e19\u0e27\u0e19\u0e40\u0e07\u0e34\u0e19] \u0e1a\u0e32\u0e17 \u0e1c\u0e39\u0e49\u0e01\u0e39\u0e49\u0e23\u0e31\u0e1a\u0e27\u0e48\u0e32\u0e44\u0e14\u0e49\u0e23\u0e31\u0e1a\u0e04\u0e23\u0e1a\u0e16\u0e49\u0e27\u0e19\u0e41\u0e25\u0e49\u0e27\u0e43\u0e19\u0e27\u0e31\u0e19\u0e17\u0e33\u0e2a\u0e31\u0e0d\u0e0d\u0e32<\/span><\/p>\n

2. Interest. Interest accrues at [rate]% per year, not exceeding 15% as required by \u00a7654.<\/strong>
\u0e52. \u0e14\u0e2d\u0e01\u0e40\u0e1a\u0e35\u0e49\u0e22 \u0e04\u0e34\u0e14\u0e2d\u0e31\u0e15\u0e23\u0e32 [\u0e2d\u0e31\u0e15\u0e23\u0e32]% \u0e15\u0e48\u0e2d\u0e1b\u0e35 \u0e44\u0e21\u0e48\u0e40\u0e01\u0e34\u0e19\u0e23\u0e49\u0e2d\u0e22\u0e25\u0e30 15 \u0e15\u0e32\u0e21\u0e21\u0e32\u0e15\u0e23\u0e32 654<\/span><\/p>\n

3. Repayment. The Borrower shall repay [in a lump sum on [Date] \/ in [n] monthly instalments].<\/strong>
\u0e53. \u0e01\u0e32\u0e23\u0e0a\u0e33\u0e23\u0e30\u0e04\u0e37\u0e19 \u0e1c\u0e39\u0e49\u0e01\u0e39\u0e49\u0e08\u0e30\u0e0a\u0e33\u0e23\u0e30 [\u0e04\u0e23\u0e31\u0e49\u0e07\u0e40\u0e14\u0e35\u0e22\u0e27\u0e20\u0e32\u0e22\u0e43\u0e19 [\u0e27\u0e31\u0e19\u0e17\u0e35\u0e48] \/ \u0e40\u0e1b\u0e47\u0e19\u0e07\u0e27\u0e14\u0e23\u0e32\u0e22\u0e40\u0e14\u0e37\u0e2d\u0e19 [n] \u0e07\u0e27\u0e14]<\/span><\/p>\n

4. Prepayment. The Borrower may prepay all or part without penalty on 30 days’ notice.<\/strong>
\u0e54. \u0e01\u0e32\u0e23\u0e0a\u0e33\u0e23\u0e30\u0e01\u0e48\u0e2d\u0e19\u0e01\u0e33\u0e2b\u0e19\u0e14 \u0e1c\u0e39\u0e49\u0e01\u0e39\u0e49\u0e0a\u0e33\u0e23\u0e30\u0e01\u0e48\u0e2d\u0e19\u0e44\u0e14\u0e49\u0e17\u0e31\u0e49\u0e07\u0e2b\u0e21\u0e14\u0e2b\u0e23\u0e37\u0e2d\u0e1a\u0e32\u0e07\u0e2a\u0e48\u0e27\u0e19\u0e42\u0e14\u0e22\u0e44\u0e21\u0e48\u0e21\u0e35\u0e04\u0e48\u0e32\u0e1b\u0e23\u0e31\u0e1a \u0e41\u0e08\u0e49\u0e07\u0e25\u0e48\u0e27\u0e07\u0e2b\u0e19\u0e49\u0e32 30 \u0e27\u0e31\u0e19<\/span><\/p>\n

5. Method of Payment. By bank transfer to the Lender’s account; bank charges borne by the Borrower.<\/strong>
\u0e55. \u0e27\u0e34\u0e18\u0e35\u0e01\u0e32\u0e23\u0e0a\u0e33\u0e23\u0e30 \u0e42\u0e2d\u0e19\u0e40\u0e02\u0e49\u0e32\u0e1a\u0e31\u0e0d\u0e0a\u0e35\u0e1c\u0e39\u0e49\u0e43\u0e2b\u0e49\u0e01\u0e39\u0e49 \u0e04\u0e48\u0e32\u0e18\u0e23\u0e23\u0e21\u0e40\u0e19\u0e35\u0e22\u0e21\u0e18\u0e19\u0e32\u0e04\u0e32\u0e23\u0e1c\u0e39\u0e49\u0e01\u0e39\u0e49\u0e23\u0e31\u0e1a\u0e1c\u0e34\u0e14\u0e0a\u0e2d\u0e1a<\/span><\/p>\n

6. Events of Default. Non-payment, breach of any term, or the Borrower’s insolvency.<\/strong>
\u0e56. \u0e40\u0e2b\u0e15\u0e38\u0e1c\u0e34\u0e14\u0e19\u0e31\u0e14 \u0e44\u0e21\u0e48\u0e0a\u0e33\u0e23\u0e30\u0e40\u0e07\u0e34\u0e19 \u0e1c\u0e34\u0e14\u0e40\u0e07\u0e37\u0e48\u0e2d\u0e19\u0e44\u0e02\u0e02\u0e49\u0e2d\u0e43\u0e14 \u0e2b\u0e23\u0e37\u0e2d\u0e1c\u0e39\u0e49\u0e01\u0e39\u0e49\u0e25\u0e49\u0e21\u0e25\u0e30\u0e25\u0e32\u0e22<\/span><\/p>\n

7. Acceleration. On default, the entire outstanding balance becomes immediately due and payable.<\/strong>
\u0e57. \u0e01\u0e32\u0e23\u0e40\u0e23\u0e35\u0e22\u0e01\u0e04\u0e37\u0e19\u0e17\u0e31\u0e49\u0e07\u0e2b\u0e21\u0e14 \u0e40\u0e21\u0e37\u0e48\u0e2d\u0e1c\u0e34\u0e14\u0e19\u0e31\u0e14 \u0e22\u0e2d\u0e14\u0e2b\u0e19\u0e35\u0e49\u0e04\u0e07\u0e04\u0e49\u0e32\u0e07\u0e17\u0e31\u0e49\u0e07\u0e2b\u0e21\u0e14\u0e16\u0e36\u0e07\u0e01\u0e33\u0e2b\u0e19\u0e14\u0e0a\u0e33\u0e23\u0e30\u0e17\u0e31\u0e19\u0e17\u0e35<\/span><\/p>\n

8. Security (optional). The loan may be secured by a registered mortgage over [Property] at the Land Office.<\/strong>
\u0e58. \u0e2b\u0e25\u0e31\u0e01\u0e1b\u0e23\u0e30\u0e01\u0e31\u0e19 (\u0e16\u0e49\u0e32\u0e21\u0e35) \u0e2d\u0e32\u0e08\u0e04\u0e49\u0e33\u0e1b\u0e23\u0e30\u0e01\u0e31\u0e19\u0e14\u0e49\u0e27\u0e22\u0e01\u0e32\u0e23\u0e08\u0e14\u0e17\u0e30\u0e40\u0e1a\u0e35\u0e22\u0e19\u0e08\u0e33\u0e19\u0e2d\u0e07 [\u0e17\u0e23\u0e31\u0e1e\u0e22\u0e4c\u0e2a\u0e34\u0e19] \u0e13 \u0e2a\u0e33\u0e19\u0e31\u0e01\u0e07\u0e32\u0e19\u0e17\u0e35\u0e48\u0e14\u0e34\u0e19<\/span><\/p>\n

9. Costs & Stamp Duty. Stamp duty of 0.05% of the loan (capped \u0e3f10,000) and costs as agreed.<\/strong>
\u0e59. \u0e04\u0e48\u0e32\u0e43\u0e0a\u0e49\u0e08\u0e48\u0e32\u0e22\u0e41\u0e25\u0e30\u0e2d\u0e32\u0e01\u0e23\u0e41\u0e2a\u0e15\u0e21\u0e1b\u0e4c \u0e2d\u0e32\u0e01\u0e23\u0e41\u0e2a\u0e15\u0e21\u0e1b\u0e4c 0.05% \u0e02\u0e2d\u0e07\u0e27\u0e07\u0e40\u0e07\u0e34\u0e19 (\u0e2a\u0e39\u0e07\u0e2a\u0e38\u0e14 10,000 \u0e1a\u0e32\u0e17)<\/span><\/p>\n

10. Governing Law & Jurisdiction. Thai law; the courts of Thailand.<\/strong>
\u0e51\u0e50. \u0e01\u0e0e\u0e2b\u0e21\u0e32\u0e22\u0e41\u0e25\u0e30\u0e40\u0e02\u0e15\u0e2d\u0e33\u0e19\u0e32\u0e08 \u0e01\u0e0e\u0e2b\u0e21\u0e32\u0e22\u0e44\u0e17\u0e22 \u0e41\u0e25\u0e30\u0e28\u0e32\u0e25\u0e44\u0e17\u0e22<\/span><\/p>\n

11. Language. Executed in English and Thai; the [Thai] version prevails.<\/strong>
\u0e51\u0e51. \u0e20\u0e32\u0e29\u0e32 \u0e17\u0e33\u0e40\u0e1b\u0e47\u0e19\u0e20\u0e32\u0e29\u0e32\u0e2d\u0e31\u0e07\u0e01\u0e24\u0e29\u0e41\u0e25\u0e30\u0e44\u0e17\u0e22 \u0e09\u0e1a\u0e31\u0e1a [\u0e20\u0e32\u0e29\u0e32\u0e44\u0e17\u0e22] \u0e21\u0e35\u0e1c\u0e25\u0e43\u0e0a\u0e49\u0e1a\u0e31\u0e07\u0e04\u0e31\u0e1a\u0e40\u0e2b\u0e19\u0e37\u0e2d\u0e01\u0e27\u0e48\u0e32<\/span><\/p>\n

12. Entire Agreement. This is the entire agreement; any amendment must be in writing and signed by both parties.<\/strong>
\u0e51\u0e52. \u0e02\u0e49\u0e2d\u0e15\u0e01\u0e25\u0e07\u0e17\u0e31\u0e49\u0e07\u0e2b\u0e21\u0e14 \u0e40\u0e1b\u0e47\u0e19\u0e02\u0e49\u0e2d\u0e15\u0e01\u0e25\u0e07\u0e17\u0e31\u0e49\u0e07\u0e2b\u0e21\u0e14 \u0e01\u0e32\u0e23\u0e41\u0e01\u0e49\u0e44\u0e02\u0e15\u0e49\u0e2d\u0e07\u0e17\u0e33\u0e40\u0e1b\u0e47\u0e19\u0e2b\u0e19\u0e31\u0e07\u0e2a\u0e37\u0e2d\u0e25\u0e07\u0e25\u0e32\u0e22\u0e21\u0e37\u0e2d\u0e0a\u0e37\u0e48\u0e2d\u0e17\u0e31\u0e49\u0e07\u0e2a\u0e2d\u0e07\u0e1d\u0e48\u0e32\u0e22<\/span><\/p>\n

Signed:<\/strong> Lender ____________ \u00b7 Borrower ____________ \u00b7 Witness 1 ____________ \u00b7 Witness 2 ____________
\u0e25\u0e07\u0e19\u0e32\u0e21:<\/strong> \u0e1c\u0e39\u0e49\u0e43\u0e2b\u0e49\u0e01\u0e39\u0e49 ____________ \u00b7 \u0e1c\u0e39\u0e49\u0e01\u0e39\u0e49 ____________ \u00b7 \u0e1e\u0e22\u0e32\u0e19 1 ____________ \u00b7 \u0e1e\u0e22\u0e32\u0e19 2 ____________<\/span><\/p>\n<\/div>\n

Buy once, or join Silver \u00b7 \u0e0b\u0e37\u0e49\u0e2d\u0e04\u0e23\u0e31\u0e49\u0e07\u0e40\u0e14\u0e35\u0e22\u0e27 \u0e2b\u0e23\u0e37\u0e2d\u0e2a\u0e21\u0e31\u0e04\u0e23 Silver<\/h2>\n
\n
\n
Simple loan \u00b7 \u0e2a\u0e31\u0e0d\u0e0d\u0e32\u0e41\u0e1a\u0e1a\u0e17\u0e31\u0e48\u0e27\u0e44\u0e1b<\/div>\n
Unsecured personal loan \u00b7 \u0e01\u0e39\u0e49\u0e22\u0e37\u0e21\u0e44\u0e21\u0e48\u0e21\u0e35\u0e2b\u0e25\u0e31\u0e01\u0e1b\u0e23\u0e30\u0e01\u0e31\u0e19<\/div>\n
\u0e3f590<\/div>\n