Guide complet des lois sur la fraude et les escroqueries en Thaïlande

Révisé par ThaiLawOnline, un cabinet d'avocats thaïlandais agréé exerçant en Thaïlande depuis 2006. Avocate thaïlandaise en charge du dossier : Wichuda Atthamethakon, LL.M., licence du barreau thaïlandais 3149/2556.

Dernière mise à jour : 6 octobre 2026

Le cadre juridique de la Thaïlande considère fraude à la fois comme une infraction pénale en vertu de le code pénal et une affaire civile. Les victimes peuvent engager des poursuites pénales ainsi qu'une indemnisation civile. De nouvelles lois, telles que Décret d'urgence sur les mesures de prévention et de répression de la criminalité technologique B.E. 2566 (2023) et le (N° 2) Décret de B.E. 2568 (2025) qui l'a en grande partie remanié, visent les formes en ligne de l'infraction d'escroquerie et de fraude. Voici un article présentant les derniers chiffres de juillet 2025.. Ils fournissent également une aide rapide aux victimes. Ils confient également davantage de responsabilités aux banques, aux entreprises de télécommunications et aux plateformes numériques. Comprendre le Lois sur la fraude et les escroqueries en Thaïlande est essentiel pour toutes les parties prenantes.

Les plaintes pour fraude suivent la procédure pénale ordinaire décrite dans notre guide sur droit pénal en Thaïlande.

Les expatriés doivent parfaitement comprendre les infractions traditionnelles du Code pénal ainsi que les nouvelles réglementations affectant les opérations bancaires, les communications numériques et les transactions en ligne liées à la fraude et à l'escroquerie.

Familiarité avec Lois sur la fraude et les escroqueries en Thaïlande est crucial pour les expatriés qui doivent s'orienter dans ces complexités.

Cette section explique la législation thaïlandaise en matière de fraude et d'escroquerie. Elle offre un aperçu clair aux victimes et aux auteurs potentiels.

Principales lois et réglementations relatives à la fraude en Thaïlande

Domaine juridique	Loi ou règlement	Ce que cela couvre	Qui cela concerne
Fraude criminelle	Articles 341 à 348 du Code pénal thaïlandais	Fraude, tricherie, tromperie, falsification de documents, fausse déclaration	Auteurs d'infractions et victimes
Responsabilité civile	Code civil et commercial thaïlandais	Les victimes peuvent demander une compensation financière pour les dommages causés par la fraude ou la fausse déclaration.	Victimes d'escroqueries ou de fraudes
Fraude liée aux technologies	Décret d'urgence sur la criminalité technologique B.E. 2566 (2023), tel que modifié par le décret (n° 2) B.E. 2568 (2025)	Arnaques en ligne, hameçonnage, fraude par SMS, fraude sur les réseaux sociaux, vol d'identité	Délinquants, banques, plateformes, victimes
Institutions financières	Réglementation de la Banque de Thaïlande	Règles de connaissance du client (KYC), détection des fraudes, obligations de déclaration	Banques, sociétés de technologie financière
Télécommunications et médias numériques	Directives du NBTC et du ministère de l'Économie numérique	Responsabilisation des plateformes, retrait de contenu, signalement des fraudes, protection des utilisateurs	Entreprises de télécommunications, plateformes, consommateurs
Protection du consommateur	Loi sur la protection du consommateur et Bureau de la protection du consommateur (OCPB)	Publicité mensongère, allégations trompeuses, clauses contractuelles abusives	Entreprises, vendeurs, consommateurs

Code pénal thaïlandais (articles 341 à 348)

• Article 341 La fraude est définie comme le fait de tromper autrui de manière malhonnête. Cela peut se produire en fournissant de fausses informations ou en dissimulant des faits importants. Le but est d'obtenir des biens ou de falsifier des documents. Les peines encourues comprennent une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à trois ans ou une amende pouvant atteindre 60 000 THB.

Les articles 342 à 347 énoncent les infractions correspondantes :

• Article 342 : usurpation d’identité ou exploitation d’un enfant ou d’une personne ayant un esprit faible: jusqu'à 5 ans, une amende allant jusqu'à 100 000 THB, ou les deux
• Article 343, fraude à l’égard du public: jusqu'à 5 ans, une amende allant jusqu'à 100 000 THB, ou les deux ; 6 mois à 7 ans et une amende de 10 000 à 140 000 THB lorsque la circonstance prévue à l'article 342 est également présente
• Article 344 : tromper dix personnes ou plus pour qu’elles travaillent gratuitement ou pour une rémunération insuffisante: jusqu'à 3 ans, une amende allant jusqu'à 60 000 THB, ou les deux
• Article 345 : commander de la nourriture ou des boissons, ou séjourner dans un hôtel en sachant que vous ne pouvez pas payer: jusqu'à 3 mois, une amende allant jusqu'à 5 000 THB, ou les deux
• Article 346 : Incitation d’une personne faible d’esprit ou d’un enfant à disposer de biens à son détriment: jusqu'à 2 ans, une amende allant jusqu'à 40 000 THB, ou les deux
• Article 347 : Endommagement de biens assurés pour demander une indemnisation en vertu de l’assurance: jusqu'à 5 ans, une amende allant jusqu'à 100 000 THB, ou les deux

Sept ans est le plafond uniquement pour les fraudes publiques associées à une circonstance prévue à l’article 342. Chaque infraction figurant dans ce chapitre est susceptible de transaction (article 348), ce qui permet un règlement extrajudiciaire, mais sauf fraude publique au sens de l’article 343.

Loi de 2007 sur la cybercriminalité (CCA), modifiée en 2017

Selon le Article 14, Vous risquez jusqu'à cinq ans de prison pour avoir téléchargé des données fausses ou trompeuses. Ces données doivent porter atteinte à la population, à la sécurité nationale ou à l'économie. Vous vous exposez également à des amendes pouvant atteindre 100 000 THB. L'article 18 autorise les enquêteurs à demander des données de trafic aux fournisseurs de services sans mandat, ce qui soulève des questions de respect de la vie privée. Les amendements postérieurs à 2017 (et les réformes en cours) ont renforcé les garanties, et la Cour constitutionnelle a examiné de près l'accès sans mandat. Par ailleurs, le montant des amendes peut atteindre 100 000 THB selon le texte de loi, mais pour certaines infractions, il peut s'élever à 200 000 THB, voire plus.

Décrets d'urgence de 2023 et 2025 sur la criminalité technologique

Ces décrets établissent une plus grande responsabilité pour les institutions financières, les entreprises de télécommunications et les plateformes numériques. Les infractions peuvent entraîner des amendes allant jusqu'à 500 000 THB et des peines de prison pour les dirigeants pouvant aller jusqu'à un an. Le décret de 2025 est allé plus loin en faisant en sorte que les banques, les opérateurs de paiement et d'actifs numériques, les entreprises de télécommunications et les plateformes de médias sociaux partagent la responsabilité de la perte d'une victime, à moins qu'ils ne puissent prouver qu'ils ont suivi les normes de prévention fixées par la Banque de Thaïlande, la SEC, la NBTC ou le Comité des transactions électroniques (Section 8/10). Il a également créé un centre d'opérations statutaire au sein du Ministère de l'Économie numérique et de la Société, qui peut suspendre immédiatement un compte suspect et qui traite le signalement d'une victime comme une plainte pénale formelle. Le recouvrement de l'argent est une voie distincte gérée par AMLOles comptes sont publiés dans la Gazette royale, les victimes et les titulaires de compte disposent de 90 jours pour déposer une demande, le comité des transactions en vertu de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent ordonne le remboursement, et l'une ou l'autre des parties peut saisir le tribunal civil de cette décision dans un délai de 30 jours. Puisque 12 août 2026 cette voie a fait l'objet d'une procédure écrite. Le Règlement ministériel relatif au remboursement d'argent aux victimes de la criminalité technologique B.E. 2569 (2026) (Gazette Royale vol. 143, partie 31 Kor, p. 1, 14 mai 2026), pris en application des articles 8/1 et 8/2 du Décret, exige que la réclamation soit transmise à AMLO, par l'intermédiaire du système électronique qu'il prescrit, dans les 90 jours suivant l'avis de la Gazette mentionnant le compte, soutenu par soit justificatif de la plainte pénale, une plainte électronique incluse, ou une copie d'un jugement accordant le remboursement. Un dossier complet fait l'objet d'un accusé de réception dans un délai de sept jours ; un dossier envoyé par courrier recommandé prend la date du cachet de la poste ; et lorsque l'argent ne peut pas être attribué à une victime précise, le remboursement est au prorata à la perte de chaque victime. Le coût du transfert ou de la conversion d'actifs numériques est déduit de ce que reçoit la victime. Le 1441 de l'AOC reste le numéro qu'une victime appelle, et la Police royale thaïlandaise gère un portail de signalement en ligne dans le même but.

Loi sur la protection des données personnelles (PDPA) 2019

Se rapporte aux préoccupations en matière de confidentialité dans les escroqueries (par exemple, les violations de données permettant l'usurpation d'identité) vol). Le PDPA imposes administrative fines of up to 5 million THB, the ceiling reserved for breaches involving sensitive personal data (section 84), and makes misuse of sensitive data for unlawful gain a crime punishable by up to one year, a fine of up to 1 million THB, or both (section 79). It complements the CCA.

Loi sur les transactions électroniques (identité numérique et plateformes)

L’identité numérique et les plateformes en ligne sont régies par la Loi sur les transactions électroniques B.E. 2544 (2001), telle que modifiée en 2019, et par le décret royal de 2022 relatif aux services de plateformes numériques, qui doit être notifié à l’Agence de développement des transactions électroniques, et non par une loi distincte de 2022.

Lois sectorielles

• Loi sur les infractions résultant de l'utilisation de chèques B.E. 2534 (1991): une loi distincte, en dehors de Code pénal, qui fait de l’émission d’un chèque non honoré une infraction dans certains cas précis.
• Loi sur les valeurs mobilières et la Bourse: This law aims to stop market manipulation and securities fraud. Insider trading and orders that mislead the market about price or volume carry up to two years in prison, a fine of 500,000 to 2 million THB, or both (section 296); a sustained run of trades meant to move the price away from the market carries up to five years, a fine of 1 to 5 million THB, or both (section 296/1); and where the offender gained, the fine can instead be up to twice the benefit (section 296/2). Instead of prosecution the SEC can impose civil sanctions: a civil fine, repayment of the benefit obtained, a ban of up to five years on trading and of up to ten years on serving as a director or executive of a listed or securities company (section 317/4).
• Loi sur la prévention du blanchiment d'argent (1999) : en vertu de l'article 48, le comité des transactions peut ordonner la saisie ou le gel conservatoire d'avoirs liés à une infraction pour une durée maximale de 90 jours, et le secrétaire général peut y procéder en premier lieu en cas d'urgence et faire rapport par la suite. L'article 49/1 est la voie par laquelle ces avoirs parviennent aux victimes : le secrétaire général dresse la liste des pertes, le ministère public s'adresse au tribunal avant qu'il ne rende une ordonnance de confiscation, et le tribunal peut ordonner que les actifs soient restitués ou versés aux victimes. Les victimes disposent de 90 jours à compter de l'annonce du Bureau dans la Gazette royale pour déposer leur demande.
• Loi sur les systèmes de paiement (2017): Réglemente les technologies financières et impose des mesures de prévention de la fraude dans les paiements numériques.

Éléments nécessaires pour prouver une fraude en Thaïlande

Actus Reus et Mens Rea

Les procureurs doivent établir trois éléments principaux :

• Actes trompeurs (mensonge ou dissimulation de la vérité dans le but de tromper)
• Intention d'acquérir des biens ou de causer un préjudice
• Dommages ou risques qui en résultent

Related offences with their own penalties include fraud on the public (Section 343), deceiving ten or more people into working unpaid (Section 344) and insurance fraud (Section 347).

Circonstances particulières

Les fraudes impliquant l'usurpation d'identité ou l'exploitation de mineurs ou de personnes vulnérables sur le plan mental entraînent des peines considérablement alourdies. Les tribunaux thaïlandais interprètent largement la notion d'usurpation d'identité, y compris les fausses identités en ligne.

Délai de prescription

Deux délais courent en matière de plainte pour fraude, et le plus court est celui que les victimes manquent. La fraude ordinaire prévue à l'article 341 est un infraction transigeable (l'article 348), de sorte que l'article 96 confère à la personne lésée trois mois à compter du jour où ils ont eu connaissance à la fois de l'infraction et de son auteur pour déposer une plainte. Une fois ce délai dépassé, l'affaire est irrecevable, quel que soit le temps qu'il reste sur la période de dix ans. L'article 95(3) fixe la limite ultime à dix ans à compter de la date de l'infraction pour tout ce qui est punissable de plus d'un an et jusqu'à sept ans d'emprisonnement, ce qui couvre tant l'article 341 que l'article 343.

La fraude publique en vertu de l'article 343 constitue l'exception. L'article 348 rend toute infraction de ce chapitre transigeable à l'exception de celle-ci, de sorte qu'aucune prescription de trois mois ne s'applique à une fraude publique et que la victime ne peut pas régler l'affaire à l'amiable. Du côté civil, l'article 448 exclut toute action en dommages-intérêts d'un acte illicite un an après que la personne lésée a eu connaissance du fait dommageable et de la personne tenue à réparation, ou dix ans après l'acte lui-même. Cette section comporte une disposition intéressante : lorsque le dommage résulte d'un comportement qui constitue également une infraction pénale assortie d'un délai de prescription plus long, c'est ce délai plus long qui s'applique à l'action civile.

Sanctions pénales et procédures légales

Les sanctions varient considérablement selon la gravité de l'infraction, allant d'amendes à de longues peines d'emprisonnement pour les délits d'escroquerie et de fraude. Les victimes peuvent déposer plainte auprès des commissariats de police locaux, de la police touristique (1155), ou le service cybersécurité du CCIB. Les cas complexes ou transfrontaliers peuvent être transmis au Département des enquêtes spéciales (DSI).

Études de cas de fraude en Thaïlande

L’arrêt sur lequel s’appuie cette page est l’arrêt de la Cour suprême n° 736/2569, exposée ci-dessus : une annonce sur Facebook Marketplace pour des biens que le vendeur n’avait pas était une fraude publique en vertu de l’article 343 et une infraction en vertu de l’article 14(1) de la loi sur la criminalité informatique. Le principe général dans les cas de fraude est que la rapidité détermine le recouvrement : une victime qui informe rapidement l’AOC donne au centre d’opérations la possibilité de suspendre le compte de réception avant que l’argent ne circule, et le remboursement est ensuite effectué par AMLO comme décrit ci-dessus.

Prévention des escroqueries numériques : responsabilités des plateformes

Avec la multiplication des appels frauduleux et des SMS, la Thaïlande impose :

• Enregistrement de la carte SIM et la suspension immédiate des numéros frauduleux.
• Lignes d'assistance téléphonique 24h/24 et 7j/7 en cas de fraude bancaire avec gel immédiat des transactions.
• Une liste publiée de personnes, de comptes et de portefeuilles numériques liés à des escroqueries. Une fois qu'un nom ou un portefeuille est inscrit sur la liste, les banques ainsi que les opérateurs de paiement ou d'actifs numériques doivent refuser d'ouvrir un compte, suspendre le service ou la transaction, ou fermer le compte, jusqu'à ce que l'inscription soit révoquée (article 4/2, ajouté en 2025). Par ailleurs, l'ordre 3/2568 du Département du développement des entreprises exige qu'un associé, un actionnaire ou un dirigeant lié à un compte « mule » figurant sur la liste de l'AMLO se présente en personne devant le registrar lors de l'immatriculation d'une société.
• Des sanctions sévères sont prévues pour la location ou la vente de comptes financiers. aux escrocs. Laisser quelqu'un d'autre utiliser votre propre compte de dépôt, carte électronique, compte de monnaie électronique ou numéro de mobile est punissable d'une peine pouvant aller jusqu'à 3 ans de prison, d'une amende pouvant aller jusqu'à 300 000 THB, ou des deux (Article 9 du Décret de 2023). Le fait de se procurer, de faire de la publicité ou d'intercéder pour la vente, la location ou le prêt de tels comptes, ou de numéros de mobile qui ne peuvent pas être rattachés à un utilisateur, est punissable de 2 à 5 ans de prison, d'une amende de 200 000 à 500 000 THB, ou des deux (Articles 10 et 11).
• Les plateformes numériques doivent supprimer les contenus d'hameçonnage ou d'escroquerie. Ils s'exposent à des amendes journalières en cas de non-respect de la réglementation. La divulgation illicite de données peut entraîner une peine d'emprisonnement.

Recours civils et indemnisation pour les victimes d'escroquerie

Responsabilité délictuelle selon le Code civil et commercial (articles 420 à 437)

Les victimes peuvent intenter une action en justice pour des actes délictuels intentionnels ou par négligence causant des pertes financières ou des dommages matériels. Les recours sont compensatoires : restitution du bien perdu par l'acte délictuel ou de sa valeur, plus réparation du dommage causé, le tribunal fixant le montant en fonction des circonstances et de la gravité de la faute (article 438). Le droit de la responsabilité civile thaïlandais n'accorde pas de dommages-intérêts punitifs.

Recours contractuels et restitution

Les contrats conclus par des moyens frauduleux peuvent être invalidés et une restitution peut être demandée en vertu des dispositions relatives à l'enrichissement sans cause.

Restitution soutenue par le gouvernement

• Procédures de gel des actifsLe comité des transactions de l'AMLO peut ordonner la saisie provisoire ou conservatoire du produit d'une escroquerie pour une durée maximale de 90 jours en vertu de l'article 48 de la loi anti-blanchiment d'argent, et dans un cas urgent, le secrétaire général peut l'ordonner en premier et faire rapport par la suite. Il s'agit d'une période de blocage de 90 jours, et non d'une confiscation définitive, et cela est distinct des courtes suspensions de transactions qu'une banque peut elle-même appliquer.
• Fonds d'indemnisation de la SEC: Proposition d'un fonds alimenté par une taxe pour les victimes de fraudes à l'investissement.
• Remboursements partiels rapides: Rendu possible par les décrets relatifs à la criminalité technologique, raccourcissant les délais d'indemnisation.

Mesures pratiques pour les victimes de fraude en Thaïlande

• Action immédiateContactez immédiatement le service d'assistance téléphonique de votre banque en cas de fraude ; obtenez un numéro de référence.
• Déposer une plainte auprès de la police: Fournissez des preuves détaillées (captures d'écran, conversations) aux postes locaux ou via AOC 1441.
• Notifier AMLOFaciliter le gel rapide des actifs.
• Demandez conseil à un avocat: Intentez des actions en responsabilité civile ou annulez rapidement les contrats frauduleux.
• Contactez votre ambassade pour obtenir de l'aide en cas d'escroquerie en Thaïlande.Pour la traduction, la certification notariale et la liaison avec les autorités.

Une action rapide dans les 72 heures est cruciale, notamment en matière de fraude financière, afin de prévenir les escroqueries en Thaïlande.

Aspects internationaux pour les expatriés

Les expatriés en Thaïlande sont confrontés à des défis uniques en matière de fraude, souvent impliquant des éléments transnationaux. Conformément aux accords internationaux tels que le Traité d’assistance juridique mutuelle de l’ASEAN (MLAT) ou les traités d’extradition bilatéraux, les autorités thaïlandaises peuvent collaborer avec des agences étrangères. Elles peuvent recueillir des preuves ou extrader les auteurs d’infractions grâce à l’aide de pays tels que les États-Unis ou ceux de l’UE. Si vous êtes victime en provenance de l’étranger, consultez votre ambassade le plus tôt possible ; de nombreuses ambassades orientent vers une aide juridique gratuite. La Thaïlande n’est pas partie à la Convention de Budapest sur le cybercrime, bien que le Conseil de l’Europe indique que la loi sur la criminalité informatique, telle que modifiée en 2017, couvre la plupart de ses compétences procédurales. La coopération en matière de fraudes passe donc par l’entraide judiciaire mutuelle et les canaux bilatéraux. Cependant, des difficultés subsistent. L’une d’elles consiste à établir la connexion de la fraude à la Thaïlande pour une poursuite pénale locale.

Stratégies de conformité et de défense pour les entreprises

• Appliquer des mesures robustes Connaître son client (KYC) et des systèmes de surveillance pour éviter les accusations de “ mule d'entreprise ”.
• Conserver données de trafic informatique pendant au moins 90 jours (Article 26 de la CCA) et disposent de protocoles de retrait efficaces. Les données de trafic constituent le terme défini à la section 3 et ne sont pas identiques à vos journaux de serveur en général ; dans un cas particulier, un agent peut ordonner à un fournisseur de les conserver pour jusqu'à deux ans. Le fait que votre entreprise soit considérée ou non comme un fournisseur de services est déterminé par l'arrêté ministériel publié en vertu de l'article 26, et non par la loi.
• Contrôler le comportement des employés chargés des comptes clients : l’employeur est responsable d’un acte illicite commis par son employé dans le cadre de son travail (Article 425 du Code civil et commercial).
• Suivez les directives du TB-CERT et de la Banque de Thaïlande (BOT) en matière de gestion des risques et de conformité concernant les escroqueries en Thaïlande.

FAQ sur les lois relatives à la fraude et aux escroqueries en Thaïlande

La dernière révision : 25 septembre 2026. Read end to end. Penal Code sections 341 to 348 were read in Thai; the penalties of the Technological Crime Decree B.E. 2566 and its (No. 2) Decree B.E. 2568 (sections 8/11 and 9 to 11) were checked against our section map built from the two instruments. This review corrected the list of sections 342 to 347, the name of the cheque statute, the digital ID statute and the Budapest Convention statement, and replaced an unsourced case study. Not verified in this review: the 2026 refund regulation, the Securities and Exchange Act penalty, the Anti-Money Laundering Act section 49/1 route, and the PDPA fine ceiling. Re-checked on 6 October 2026: the 2026 refund regulation (Royal Gazette vol. 143 part 31 Kor) and Anti-Money Laundering Act sections 48 and 49/1 read in Thai and found as stated; the PDPA penalties (sections 79 and 82 to 85) and the Securities and Exchange Act penalties (sections 244/3, 296, 296/1, 296/2 and 317/4) read in Thai and the two sentences on them made precise.

Conclusion

La Thaïlande combine les dispositions traditionnelles du Code pénal avec des décrets technologiques rapides pour lutter contre l'évolution des risques de fraude. Pour les expatriés, il est essentiel de signaler rapidement les fraudes et de bien gérer les preuves. Collaborer avec un cabinet d'avocats permet d'entreprendre des actions juridiques coordonnées et garantit une protection efficace contre les escroqueries en Thaïlande. Les entreprises doivent faire de la conformité une priorité afin d'éviter des sanctions importantes, ce qui souligne l'importance de stratégies proactives de gestion de la fraude en Thaïlande.

À mesure que la technologie évolue, les tactiques de fraude évoluent également, comme en témoignent les deepfakes générés par l'IA ou les escroqueries basées sur la blockchain. La Thaïlande apporte des changements. Elle propose de nouvelles règles pour l'IA par l'intermédiaire de l'Agence de promotion de l'économie numérique (DEPA). Elle améliore également la protection des données avec la loi sur la protection des données personnelles (PDPA) de 2019. Les entreprises et les particuliers devraient rester informés grâce aux rapports annuels de la BOT sur la fraude, qui prévoient une augmentation des comptes "mules". Des mesures proactives, telles que l'authentification à deux facteurs et la formation à la sensibilisation aux arnaques, peuvent atténuer les risques avant qu'ils ne dégénèrent en actions en justice.

Si vous avez été victime d'une fraude en Thaïlande, n'attendez pas : contactez dès aujourd'hui un avocat spécialisé pour une consultation. Visitez notre page de consultation ou appelez le +66 (0)8 7225 1340 pour protéger vos droits et recouvrer vos pertes.

Links:

• Bureau de lutte contre le blanchiment d'argent