Révisé par ThaiLawOnline, un cabinet d'avocats thaïlandais agréé exerçant en Thaïlande depuis 2006. Avocate thaïlandaise en charge du dossier : Wichuda Atthamethakon, LL.M., licence du barreau thaïlandais 3149/2556.
Dernière mise à jour le 24 août 2026
Le cadre juridique thaïlandais considère la fraude comme une infraction pénale en vertu de le code pénal et une affaire civile. Les victimes peuvent engager des poursuites pénales et demander une indemnisation civile. De nouvelles lois, comme la Décret d'urgence de 2025 relatif à la criminalité technologique et aux infractions d'escroquerie et de fraude, visent à prévenir la criminalité. Voici un article présentant les derniers chiffres de juillet 2025.. Elles apportent également une aide rapide aux victimes. Elles confèrent aussi davantage de responsabilités aux banques, aux entreprises de télécommunications et aux plateformes numériques. Comprendre le Lois sur la fraude et les escroqueries en Thaïlande est essentiel pour toutes les parties prenantes.
Les plaintes pour fraude suivent la procédure pénale ordinaire décrite dans notre guide sur droit pénal en Thaïlande.
Les expatriés doivent parfaitement comprendre les infractions traditionnelles du Code pénal ainsi que les nouvelles réglementations affectant les opérations bancaires, les communications numériques et les transactions en ligne liées à la fraude et à l'escroquerie.
Familiarité avec Lois sur la fraude et les escroqueries en Thaïlande est crucial pour les expatriés qui doivent s'orienter dans ces complexités.
Article 343 : fraude envers le public (mis à jour en août 2026)
Article 343 est la forme aggravée d'escroquerie, et c'est l'article qui régit désormais la plupart des arnaques à la vente en ligne. Il s'applique lorsque la tromperie est adressée au grand public plutôt qu'à une personne identifiée. La peine encourue est un emprisonnement pouvant aller jusqu'à cinq ans, une amende pouvant aller jusqu'à 100 000 THB, ou les deux.
Arrêt de la Cour suprême (Dika) n° 736/2569 confirme qu'une annonce sur Facebook Marketplace pour des biens que le vendeur ne possède pas constitue une fraude publique en vertu de l'article 343. C'est le caractère public de l'annonce qui importe. Elle ne se réduit pas à une fraude ordinaire de l'article 341 simplement parce qu'un seul acheteur a répondu.
Deux conséquences en découlent. Premièrement, l'exposition est de cinq ans au lieu de trois. Deuxièmement, et plus important en pratique, L'article 343 n'est pas passible de transaction en vertu de l'article 348. Rembourser l'acheteur ne clôt pas le litige. Les vendeurs qui supposent qu'un remboursement ferme le dossier se basent sur la mauvaise section.
| Article 341 | Article 343 | |
|---|---|---|
| Qui est trompé | Une personne identifiée | Le grand public |
| peine maximale d'emprisonnement | 3 ans | 5 ans |
| Amende maximale | 60 000 THB | 100 000 THB |
| Susceptible d'être composé en vertu de l'article 348 | Oui | Non |
| Schéma factuel type | Message privé, contrepartie connue | Publication sur Marketplace, groupe public, annonce ouverte |
Consultez notre note d'information complète sur Fraude sur Facebook Marketplace et Dika 736/2569.
L'article 14(1) et les escroqueries liées à la vente en ligne. L'amendement de 2017 a restreint la portée de l'article 14(1) en l'éloignant de la diffamation pour l'orienter vers la fraude, hameçonnage et les fausses offres commerciales. L'arrêt Dika 736/2569 l'applique exactement de cette manière. Une annonce proposant des stocks qui n'existent pas constitue de fausses données informatiques introduites dans un système informatique, causant un préjudice. Il en résulte qu'une seule publication sur Facebook produit deux infractions : la tromperie de l'acheteur en vertu de l'article 343 du Code pénal, et la publication de la fausse annonce en vertu de l'article 14(1). La peine prévue par l'article 14(1) est de cinq ans d'emprisonnement au maximum, d'une amende pouvant aller jusqu'à 100 000 bahts, ou des deux.
Restitution et sursis (Article 56)
Les tribunaux thaïlandais peuvent suspendre une peine de prison en vertu de Article 56 du Code pénal. La décision est discrétionnaire et le remords en est l'élément central. La décision Dika 736/2569 en établit une norme applicable : indemniser la victime est considéré comme le strict minimum, et indemnisation supérieure à la perte réelle c'est ce qui persuade le tribunal que les remords sont sincères.
Trois règles s'ensuivent. Payez avant que le procureur ne dépose sa plainte, et non après la condamnation. Payez en totalité, puis au-delà, car les versements échelonnés s'interprètent comme une négociation. Conservez l'avis de virement et un accusé de réception signé de la victime. Comparez Dika 914/2569, où le tribunal a refusé de suspendre une peine de quatre mois parce que la victime n'avait pas été indemnisée.
Table des matières
Cette section explique la législation thaïlandaise en matière de fraude et d'escroquerie. Elle offre un aperçu clair aux victimes et aux auteurs potentiels.
Principales lois et réglementations relatives à la fraude en Thaïlande
| Espace juridique | Loi ou règlement | Ce que cela couvre | Qui cela concerne |
|---|---|---|---|
| Fraude criminelle | Articles 341 à 348 du Code pénal thaïlandais | Fraude, tricherie, tromperie, falsification de documents, fausse déclaration | Auteurs d'infractions et victimes |
| Responsabilité civile | Code civil et commercial thaïlandais | Les victimes peuvent demander une compensation financière pour les dommages causés par la fraude ou la fausse déclaration. | Victimes d'escroqueries ou de fraudes |
| Fraude liée aux technologies | Décret d'urgence de 2025 relatif à la criminalité technologique | Arnaques en ligne, hameçonnage, fraude par SMS, fraude sur les réseaux sociaux, vol d'identité | Délinquants, banques, plateformes, victimes |
| Institutions financières | Réglementation de la Banque de Thaïlande | Règles de connaissance du client (KYC), détection des fraudes, obligations de déclaration | Banques, sociétés de technologie financière |
| Télécommunications et médias numériques | Directives du NBTC et du ministère de l'Économie numérique | Responsabilisation des plateformes, retrait de contenu, signalement des fraudes, protection des utilisateurs | Entreprises de télécommunications, plateformes, consommateurs |
| Protection du consommateur | Loi sur la protection du consommateur et Bureau de la protection du consommateur (BPC) | Publicité mensongère, allégations trompeuses, clauses contractuelles abusives | Entreprises, vendeurs, consommateurs |
Code pénal thaïlandais (articles 341 à 348)
- Article 341 La fraude est définie comme le fait de tromper autrui de manière malhonnête. Cela peut se produire en fournissant de fausses informations ou en dissimulant des faits importants. Le but est d'obtenir des biens ou de falsifier des documents. Les peines encourues comprennent une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à trois ans ou une amende pouvant atteindre 60 000 THB.
Les articles 342 à 347 décrivent des formes de fraude plus graves :
- fraude par usurpation d'identité
- Exploitation de mineurs ou de personnes mentalement vulnérables
- stratagèmes de fraude publique
- Arnaques salariales
- fraude aux paiements dans les hôtels et les restaurants
- Cession frauduleuse de biens
- fraude à l'assurance
Ces infractions graves sont passibles de peines allant jusqu'à sept ans d'emprisonnement ou d'amendes plus élevées. La plupart sont susceptibles de transaction, permettant ainsi des règlements à l'amiable pour les auteurs d'escroqueries et de fraudes.
Loi de 2007 sur la cybercriminalité (CCA), modifiée en 2017
Sous Article 14, Vous risquez jusqu'à cinq ans de prison pour avoir téléchargé des données fausses ou trompeuses. Ces données doivent porter atteinte à la population, à la sécurité nationale ou à l'économie. Vous vous exposez également à des amendes pouvant atteindre 100 000 THB. L'article 18 autorise les enquêteurs à demander des données de trafic aux fournisseurs de services sans mandat, ce qui soulève des questions de respect de la vie privée. Les amendements postérieurs à 2017 (et les réformes en cours) ont renforcé les garanties, et la Cour constitutionnelle a examiné de près l'accès sans mandat. Par ailleurs, le montant des amendes peut atteindre 100 000 THB selon le texte de loi, mais pour certaines infractions, il peut s'élever à 200 000 THB, voire plus.
Décrets d'urgence de 2023 et 2025 relatifs à la criminalité technologique
Ces décrets renforcent la responsabilité des institutions financières, des entreprises de télécommunications et des plateformes numériques. Les infractions sont passibles d'amendes pouvant atteindre 500 000 THB et de peines d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à un an. Le gel immédiat des comptes et les mécanismes de récupération des fonds sont gérés par… Centre d'opérations de lutte contre les escroqueries en ligne (AOC 1441).
Loi sur la protection des données personnelles (PDPA) 2019
Ce texte est lié aux préoccupations en matière de protection de la vie privée dans le cadre d'escroqueries (par exemple, les violations de données permettant l'usurpation d'identité). La loi sur la protection des données personnelles (PDPA) prévoit des amendes pouvant atteindre 5 millions de THB en cas de mauvaise gestion des données personnelles dans un contexte de fraude, et complète ainsi la loi sur la concurrence, la consommation et la répression des fraudes (CCA).
Loi sur le développement de l'économie et de la société numériques (2022)
Ce document traite de l'identité numérique et des transactions électroniques, éléments essentiels pour la prévention de la fraude en ligne.
Statuts sectoriels
- Loi sur les infractions de fraude et d'escroquerie (1991)Cette loi érige en infraction le fait d'émettre un chèque sans provision. le code pénal de Thaïlande.
- Loi sur les valeurs mobilières et les échangesCette loi vise à lutter contre la manipulation des marchés et la fraude boursière. Les contrevenants s'exposent à une peine maximale de deux ans d'emprisonnement et doivent rembourser les profits indûment perçus.
- Loi anti-blanchiment d'argent (1999) : Cette loi autorise les autorités à geler les fonds liés à des escroqueries pendant 180 jours. Cela permet d'indemniser les victimes conformément au code pénal.
- Loi sur les systèmes de paiement (2017): Réglemente les technologies financières et impose des mesures de prévention de la fraude dans les paiements numériques.
Éléments nécessaires pour prouver une fraude en Thaïlande
Actus Reus et Mens Rea
Les procureurs doivent établir trois éléments principaux :
- Actes trompeurs (mensonge ou dissimulation de la vérité dans le but de tromper)
- Intention d'acquérir des biens ou de causer un préjudice
- Dommages ou risques qui en résultent
Les facteurs aggravants comprennent la diffusion publique, les victimes multiples liées au travail ou les demandes d'indemnisation frauduleuses.
Circonstances particulières
Les fraudes impliquant l'usurpation d'identité ou l'exploitation de mineurs ou de personnes vulnérables sur le plan mental sont considérablement alourdies. Les tribunaux thaïlandais interprètent largement la notion d'usurpation d'identité, y compris les fausses identités en ligne.
Délai de prescription
Les plaintes pour fraude en général doivent être déposées dans les trois mois suivant la découverte des faits. Les affaires graves, comme la fraude publique, sont soumises à un délai de prescription de 10 ans. En vertu du droit thaïlandais (article 95 du Code pénal), le délai de prescription pour la plupart des infractions de fraude est de 10 ans. Ce délai court à compter de la date de l'infraction, et non de 3 mois.
Le délai de trois mois peut prêter à confusion quant au délai de dépôt d'une plainte auprès de la police pour certaines infractions. Il s'agit de cas où les victimes peuvent régler l'affaire à l'amiable. Pour les actions civiles, comme celles relevant du Code civil et commercial, le délai est généralement d'un an à compter de la découverte du problème. Il peut également être de dix ans à compter de l'acte lui-même (article 193/30).
Sanctions pénales et procédures légales
Les sanctions varient considérablement selon la gravité de l'infraction, allant d'amendes à de longues peines d'emprisonnement pour les délits d'escroquerie et de fraude. Les victimes peuvent déposer plainte auprès des commissariats de police locaux, de la police touristique (1155), ou le service cybersécurité du CCIB. Les cas complexes ou transfrontaliers peuvent être transmis au Département des enquêtes spéciales (DSI).
Études de cas de fraude en Thaïlande
Pour mieux comprendre l'application concrète de ces lois, prenons l'exemple de cas récents très médiatisés. En 2024, les autorités thaïlandaises ont poursuivi une importante escroquerie aux cryptomonnaies. Elles ont utilisé la loi sur la cybercriminalité et les articles 341 à 343 du code pénal. Les principaux responsables ont été condamnés à plus de 10 ans de prison. Les autorités ont également saisi des avoirs d'une valeur de plus de 500 millions de bahts thaïlandais. Autre exemple : une personne victime d'une escroquerie sentimentale sur les réseaux sociaux. Le Centre opérationnel de lutte contre les escroqueries en ligne (AOC) a permis de geler rapidement les fonds. Une partie de l'argent a ainsi pu être restituée par l'intermédiaire d'AMLO. Ces affaires soulignent l'importance des preuves numériques et d'un signalement rapide, car tout retard peut compliquer les enquêtes transfrontalières.”
Prévention des escroqueries numériques : responsabilités des plateformes
Face à l'explosion des appels et SMS frauduleux (168 millions d'incidents en 2024), la Thaïlande impose :
- Enregistrement de la carte SIM et la suspension immédiate des numéros frauduleux.
- Lignes d'assistance téléphonique 24h/24 et 7j/7 en cas de fraude bancaire avec gel immédiat des transactions.
- Liste noire d'AMLO interdire aux créateurs de “ comptes mules ” d’enregistrer des entreprises.
- Des sanctions sévères sont prévues pour la location ou la vente de comptes financiers. aux escrocs (jusqu'à 10 ans d'emprisonnement).
- Les plateformes numériques doivent supprimer les contenus d'hameçonnage ou d'escroquerie. Ils s'exposent à des amendes journalières en cas de non-respect de la réglementation. La divulgation illicite de données peut entraîner une peine d'emprisonnement.
Recours civils et indemnisation pour les victimes d'escroquerie
Délit en vertu du Code civil et commercial (articles 420 à 437)
Les victimes peuvent intenter une action en justice pour des actes fautifs, intentionnels ou non, ayant entraîné un préjudice économique ou des dommages matériels. Les recours possibles comprennent la restitution, les intérêts et, dans les cas les plus graves, des dommages-intérêts punitifs.
Recours contractuels et restitution
Les contrats conclus par des moyens frauduleux peuvent être invalidés et une restitution peut être demandée en vertu des dispositions relatives à l'enrichissement sans cause.
Restitution soutenue par le gouvernement
- Procédures de gel des actifsGel immédiat des fonds jusqu'à 180 jours, géré par les banques et AMLO, en réponse aux escroqueries en Thaïlande.
- Fonds de rémunération de la SEC: Proposition d'un fonds alimenté par une taxe pour les victimes de fraudes à l'investissement.
- Remboursements partiels rapides: Rendu possible par les décrets relatifs à la criminalité technologique, raccourcissant les délais d'indemnisation.
Mesures pratiques pour les victimes de fraude en Thaïlande
- Action immédiateContactez immédiatement le service d'assistance téléphonique de votre banque en cas de fraude ; obtenez un numéro de référence.
- Déposer une plainte auprès de la police: Fournissez des preuves détaillées (captures d'écran, conversations) aux postes locaux ou via AOC 1441.
- Notifier AMLOFaciliter le gel rapide des actifs.
- Demandez conseil à un avocat: Intentez des actions en responsabilité civile ou annulez rapidement les contrats frauduleux.
- Contactez votre ambassade pour obtenir de l'aide en cas d'escroquerie en Thaïlande.Pour la traduction, la légalisation et la liaison avec les autorités.
Une action rapide dans les 72 heures est cruciale, notamment en matière de fraude financière, afin de prévenir les escroqueries en Thaïlande.
Aspects internationaux pour les expatriés
Les expatriés en Thaïlande font face à des défis uniques en matière de fraude, qui impliquent souvent des éléments transfrontaliers. En vertu d'accords internationaux tels que le Traité d'entraide judiciaire mutuelle de l'ASEAN (MLAT) ou des traités d'extradition bilatéraux, les autorités thaïlandaises peuvent collaborer avec des agences étrangères. Elles peuvent recueillir des preuves ou extrader des délinquants avec l'aide de pays comme les États-Unis ou ceux de l'UE. Si vous êtes une victime de l'étranger, consultez votre ambassade au plus tôt ; nombre d'entre elles fournissent des orientations vers une aide juridique gratuite. La Thaïlande adhère à la Convention de Budapest sur la cybercriminalité, ce qui facilite la coopération en matière d'escroqueries technologiques. Cependant, des défis subsistent, notamment celui de prouver le lien entre l'escroquerie et la Thaïlande pour permettre des poursuites locales.
Stratégies de conformité et de défense pour les entreprises
- Appliquer des mesures robustes Connaître son client (KYC) et des systèmes de surveillance pour prévenir les accusations de “ mules d’entreprise ”.
- Conservez les journaux du serveur pendant au moins 90 jours (Article 26 de la CCA) et disposent de protocoles de démantèlement efficaces.
- Effectuer une vérification préalable approfondie des partenaires afin d'éviter toute responsabilité indirecte (Article 425 du Code civil canadien).
- Suivez les directives du TB-CERT et de la Banque de Thaïlande (BOT) en matière de gestion des risques et de conformité concernant les escroqueries en Thaïlande.
FAQ sur les lois relatives à la fraude et aux escroqueries en Thaïlande
Quelles sont les principales lois contre la fraude et les escroqueries en Thaïlande ?
Les principales lois relatives à la fraude et à l'escroquerie en Thaïlande sont définies dans le Code pénal thaïlandais. Ces lois couvrent diverses formes de fraude financière, notamment les escroqueries en ligne, la tricherie et autres activités frauduleuses. Les contrevenants s'exposent à de lourdes sanctions, pouvant aller jusqu'à plusieurs années d'emprisonnement ou à des amendes. L'amende maximale prévue par l'article 341 est de 60 000 THB. Les contrevenants peuvent être condamnés à la fois à une peine d'emprisonnement et à une amende. Pour les infractions plus graves (par exemple, les articles 343 à 347), les amendes peuvent atteindre 100 000 THB, voire plus.
Comment la loi thaïlandaise définit-elle la fraude financière ?
En droit thaïlandais, la fraude financière désigne tout acte visant à tromper une personne. Elle implique de mentir ou de dissimuler des faits afin d'amener quelqu'un à agir sur la base de fausses informations. Cela inclut les cas de fraude où une victime est amenée, par la ruse, à céder des biens ou de l'argent sur la base d'allégations mensongères. La loi insiste sur l'importance d'une communication véridique dans les transactions financières.
Quelles sont les sanctions pour les escroqueries en ligne en Thaïlande ?
Les sanctions pour escroquerie en ligne en Thaïlande peuvent être sévères. Les personnes reconnues coupables de fraude et d'escroquerie en ligne s'exposent à des peines d'emprisonnement ou à de lourdes amendes. Selon la gravité de l'infraction, une personne peut être condamnée à plusieurs années de prison ou à une amende pouvant atteindre soixante mille bahts. Le Code pénal thaïlandais prévoit des directives précises en matière de détermination des peines.
Comment signaler un cas de fraude financière en Thaïlande ?
Pour signaler une fraude financière en Thaïlande, il convient de contacter la police locale ou le Département des enquêtes spéciales (DSI). Il est conseillé de rassembler tous les éléments de preuve pertinents, notamment les documents et les témoignages, avant de déposer plainte. Les victimes devraient également envisager de consulter un avocat thaïlandais afin de s'orienter efficacement dans la procédure judiciaire.
Quelles sont les mesures de prévention et de répression des crimes technologiques existantes en Thaïlande ?
La Thaïlande a mis en œuvre diverses mesures de prévention et de répression de la cybercriminalité, notamment un renforcement de sa législation. Ces mesures comprennent la création d'unités spécialisées au sein des forces de l'ordre chargées de traiter les affaires d'escroqueries et de fraudes en ligne. Par ailleurs, des campagnes de sensibilisation visent à informer les citoyens sur la manière de reconnaître et de signaler les transactions suspectes.
Une personne peut-elle être punie pour une fausse déclaration en Thaïlande ?
Oui, en Thaïlande, une personne peut être punie pour avoir fait une fausse déclaration ou une affirmation trompeuse. Le Code pénal thaïlandais stipule que tromper autrui ou mentir est passible de poursuites pénales. Cela peut entraîner une peine d'emprisonnement ou une amende. Les conséquences juridiques visent à protéger les victimes de fraude et à garantir la responsabilité des auteurs de pratiques trompeuses.
Que doit faire une victime d'escroquerie en Thaïlande ?
Si vous êtes victime d'une escroquerie en Thaïlande, signalez-le immédiatement à la police. Rassemblez toutes les informations importantes concernant l'escroquerie, notamment les communications, les reçus et les documents. Consulter un avocat en Thaïlande, comme ceux de ThaiLawOnline, peut vous aider à comprendre les démarches à suivre. Il pourra vous conseiller sur les recours juridiques possibles pour obtenir réparation.
Quel est le rôle d'un avocat thaïlandais dans les affaires de fraude ?
En Thaïlande, un avocat joue un rôle essentiel dans les affaires de fraude. Il fournit des conseils juridiques et représente les victimes ou les accusés. Il peut vous aider à comprendre le système juridique thaïlandais, rédiger les documents importants et représenter ses clients devant les tribunaux pénaux. De plus, les avocats peuvent aider les victimes à comprendre leurs droits et les issues possibles de leur affaire.
Conclusion
La Thaïlande combine les dispositions traditionnelles du Code pénal avec des décrets technologiques rapides pour lutter contre l'évolution des risques de fraude. Pour les expatriés, il est essentiel de signaler rapidement les fraudes et de bien gérer les preuves. Collaborer avec un cabinet d'avocats permet d'entreprendre des actions juridiques coordonnées et garantit une protection efficace contre les escroqueries en Thaïlande. Les entreprises doivent faire de la conformité une priorité afin d'éviter des sanctions importantes, ce qui souligne l'importance de stratégies proactives de gestion de la fraude en Thaïlande.
À mesure que la technologie évolue, les tactiques de fraude évoluent également, comme en témoignent les deepfakes générés par l'IA ou les escroqueries basées sur la blockchain. La Thaïlande apporte des changements. Elle propose de nouvelles règles pour l'IA par l'intermédiaire de l'Agence de promotion de l'économie numérique (DEPA). Elle améliore également la protection des données avec la loi sur la protection des données personnelles (PDPA) de 2019. Les entreprises et les particuliers devraient rester informés grâce aux rapports annuels de la BOT sur la fraude, qui prévoient une augmentation des comptes "mules". Des mesures proactives, telles que l'authentification à deux facteurs et la formation à la sensibilisation aux arnaques, peuvent atténuer les risques avant qu'ils ne dégénèrent en actions en justice.
Si vous avez été victime d'une fraude en Thaïlande, n'attendez pas : contactez un avocat spécialisé dès aujourd'hui pour une consultation. Visitez notre site web. page de consultation ou appelez le +66 (0)8 7225 1340 pour protéger vos droits et recouvrer vos pertes.
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