Guide complet des lois sur la fraude et les escroqueries en Thaïlande

Dernière mise à jour : 12 avril 2026

Le cadre juridique thaïlandais considère la fraude comme une infraction pénale en vertu de le code pénal et une affaire civile. Les victimes peuvent engager des poursuites pénales et demander une indemnisation civile. De nouvelles lois, comme la Décret d'urgence de 2025 relatif à la criminalité technologique et aux infractions d'escroquerie et de fraude, visent à prévenir la criminalité. Voici un article présentant les derniers chiffres de juillet 2025.. Elles apportent également une aide rapide aux victimes. Elles confèrent aussi davantage de responsabilités aux banques, aux entreprises de télécommunications et aux plateformes numériques. Comprendre le Lois sur la fraude et les escroqueries en Thaïlande est essentiel pour toutes les parties prenantes.

Les expatriés doivent parfaitement comprendre les infractions traditionnelles du Code pénal ainsi que les nouvelles réglementations affectant les opérations bancaires, les communications numériques et les transactions en ligne liées à la fraude et à l'escroquerie.

Familiarité avec Lois sur la fraude et les escroqueries en Thaïlande est crucial pour les expatriés qui doivent s'orienter dans ces complexités.

Cette section explique la législation thaïlandaise en matière de fraude et d'escroquerie. Elle offre un aperçu clair aux victimes et aux auteurs potentiels.

Principales lois et réglementations relatives à la fraude en Thaïlande

Code pénal thaïlandais (articles 341 à 348)

• Article 341 La fraude est définie comme le fait de tromper autrui de manière malhonnête. Cela peut se produire en fournissant de fausses informations ou en dissimulant des faits importants. Le but est d'obtenir des biens ou de falsifier des documents. Les peines encourues comprennent une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à trois ans ou une amende pouvant atteindre 60 000 THB.

Les articles 342 à 347 décrivent des formes de fraude plus graves :

• fraude par usurpation d'identité
• Exploitation de mineurs ou de personnes mentalement vulnérables
• stratagèmes de fraude publique
• Arnaques salariales
• fraude aux paiements dans les hôtels et les restaurants
• Cession frauduleuse de biens
• fraude à l'assurance

Ces infractions graves sont passibles de peines allant jusqu'à sept ans d'emprisonnement ou d'amendes plus élevées. La plupart sont susceptibles de transaction, permettant ainsi des règlements à l'amiable pour les auteurs d'escroqueries et de fraudes.

Loi de 2007 sur la cybercriminalité (CCA), modifiée en 2017

Sous Article 14, Vous risquez jusqu'à cinq ans de prison pour avoir téléchargé des données fausses ou trompeuses. Ces données doivent porter atteinte à la population, à la sécurité nationale ou à l'économie. Vous vous exposez également à des amendes pouvant atteindre 100 000 THB. L'article 18 autorise les enquêteurs à demander des données de trafic aux fournisseurs de services sans mandat, ce qui soulève des questions de respect de la vie privée. Les amendements postérieurs à 2017 (et les réformes en cours) ont renforcé les garanties, et la Cour constitutionnelle a examiné de près l'accès sans mandat. Par ailleurs, le montant des amendes peut atteindre 100 000 THB selon le texte de loi, mais pour certaines infractions, il peut s'élever à 200 000 THB, voire plus.

Décrets d'urgence de 2023 et 2025 relatifs à la criminalité technologique

Ces décrets renforcent la responsabilité des institutions financières, des entreprises de télécommunications et des plateformes numériques. Les infractions sont passibles d'amendes pouvant atteindre 500 000 THB et de peines d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à un an. Le gel immédiat des comptes et les mécanismes de récupération des fonds sont gérés par… Centre d'opérations de lutte contre les escroqueries en ligne (AOC 1441).

Loi sur la protection des données personnelles (PDPA) 2019

Ce texte est lié aux préoccupations en matière de protection de la vie privée dans le cadre d'escroqueries (par exemple, les violations de données permettant l'usurpation d'identité). La loi sur la protection des données personnelles (PDPA) prévoit des amendes pouvant atteindre 5 millions de THB en cas de mauvaise gestion des données personnelles dans un contexte de fraude, et complète ainsi la loi sur la concurrence, la consommation et la répression des fraudes (CCA).

Loi sur le développement de l'économie et de la société numériques (2022)

Ce document traite de l'identité numérique et des transactions électroniques, éléments essentiels pour la prévention de la fraude en ligne.

Statuts sectoriels

• Loi sur les infractions de fraude et d'escroquerie (1991)Cette loi érige en infraction le fait d'émettre un chèque sans provision. le code pénal de Thaïlande.
• Loi sur les valeurs mobilières et les échangesCette loi vise à lutter contre la manipulation des marchés et la fraude boursière. Les contrevenants s'exposent à une peine maximale de deux ans d'emprisonnement et doivent rembourser les profits indûment perçus.
• Loi anti-blanchiment d'argent (1999) : Cette loi autorise les autorités à geler les fonds liés à des escroqueries pendant 180 jours. Cela permet d'indemniser les victimes conformément au code pénal.
• Loi sur les systèmes de paiement (2017): Réglemente les technologies financières et impose des mesures de prévention de la fraude dans les paiements numériques.

Éléments nécessaires pour prouver une fraude en Thaïlande

Actus Reus et Mens Rea

Les procureurs doivent établir trois éléments principaux :

• Actes trompeurs (mensonge ou dissimulation de la vérité dans le but de tromper)
• Intention d'acquérir des biens ou de causer un préjudice
• Dommages ou risques qui en résultent

Les facteurs aggravants comprennent la diffusion publique, les victimes multiples liées au travail ou les demandes d'indemnisation frauduleuses.

Circonstances particulières

Les fraudes impliquant l'usurpation d'identité ou l'exploitation de mineurs ou de personnes vulnérables sur le plan mental sont considérablement alourdies. Les tribunaux thaïlandais interprètent largement la notion d'usurpation d'identité, y compris les fausses identités en ligne.

Délai de prescription

Les plaintes pour fraude en général doivent être déposées dans les trois mois suivant la découverte des faits. Les affaires graves, comme la fraude publique, sont soumises à un délai de prescription de 10 ans. En vertu du droit thaïlandais (article 95 du Code pénal), le délai de prescription pour la plupart des infractions de fraude est de 10 ans. Ce délai court à compter de la date de l'infraction, et non de 3 mois.

Le délai de trois mois peut prêter à confusion quant au délai de dépôt d'une plainte auprès de la police pour certaines infractions. Il s'agit de cas où les victimes peuvent régler l'affaire à l'amiable. Pour les actions civiles, comme celles relevant du Code civil et commercial, le délai est généralement d'un an à compter de la découverte du problème. Il peut également être de dix ans à compter de l'acte lui-même (article 193/30).

Sanctions pénales et procédures légales

Les sanctions varient considérablement selon la gravité de l'infraction, allant d'amendes à de longues peines d'emprisonnement pour les délits d'escroquerie et de fraude. Les victimes peuvent déposer plainte auprès des commissariats de police locaux, de la police touristique (1155), ou le service cybersécurité du CCIB. Les cas complexes ou transfrontaliers peuvent être transmis au Département des enquêtes spéciales (DSI).

Études de cas de fraude en Thaïlande

Pour mieux comprendre l'application concrète de ces lois, prenons l'exemple de cas récents très médiatisés. En 2024, les autorités thaïlandaises ont poursuivi un important réseau d'escroquerie aux cryptomonnaies. Elles ont utilisé la loi sur la cybercriminalité et les articles 341 à 343 du code pénal. Les principaux responsables ont été condamnés à plus de 10 ans de prison. Les autorités ont également saisi des avoirs d'une valeur de plus de 500 millions de bahts thaïlandais. Voici une version simplifiée du texte. Autre exemple : une personne victime d'une escroquerie sentimentale sur les réseaux sociaux. Le Centre opérationnel de lutte contre les escroqueries en ligne (AOC) a permis de geler rapidement les fonds. Une partie de l'argent a ainsi pu être restituée par l'intermédiaire d'AMLO. Ces affaires soulignent l'importance des preuves numériques et d'un signalement rapide, car tout retard peut compliquer les enquêtes transfrontalières.”

Prévention des escroqueries numériques : responsabilités des plateformes

Face à l'explosion des appels et SMS frauduleux (168 millions d'incidents en 2024), la Thaïlande impose :

• Enregistrement de la carte SIM et la suspension immédiate des numéros frauduleux.
• Lignes d'assistance téléphonique 24h/24 et 7j/7 en cas de fraude bancaire avec gel immédiat des transactions.
• Liste noire d'AMLO interdire aux créateurs de “ comptes mules ” d’enregistrer des entreprises.
• Des sanctions sévères sont prévues pour la location ou la vente de comptes financiers. aux escrocs (jusqu'à 10 ans d'emprisonnement).
• Les plateformes numériques doivent supprimer les contenus d'hameçonnage ou d'escroquerie. Ils s'exposent à des amendes journalières en cas de non-respect de la réglementation. La divulgation illicite de données peut entraîner une peine d'emprisonnement.

Recours civils et indemnisation pour les victimes d'escroquerie

Délit en vertu du Code civil et commercial (articles 420 à 437)

Les victimes peuvent intenter une action en justice pour des actes fautifs, intentionnels ou non, ayant entraîné un préjudice économique ou des dommages matériels. Les recours possibles comprennent la restitution, les intérêts et, dans les cas les plus graves, des dommages-intérêts punitifs.

Recours contractuels et restitution

Les contrats conclus par des moyens frauduleux peuvent être invalidés et une restitution peut être demandée en vertu des dispositions relatives à l'enrichissement sans cause.

Restitution soutenue par le gouvernement

• Procédures de gel des actifsGel immédiat des fonds jusqu'à 180 jours, géré par les banques et AMLO, en réponse aux escroqueries en Thaïlande.
• Fonds de rémunération de la SEC: Proposition d'un fonds alimenté par une taxe pour les victimes de fraudes à l'investissement.
• Remboursements partiels rapides: Rendu possible par les décrets relatifs à la criminalité technologique, raccourcissant les délais d'indemnisation.

Mesures pratiques pour les victimes de fraude en Thaïlande

• Action immédiateContactez immédiatement le service d'assistance téléphonique de votre banque en cas de fraude ; obtenez un numéro de référence.
• Déposer une plainte auprès de la police: Fournissez des preuves détaillées (captures d'écran, conversations) aux postes locaux ou via AOC 1441.
• Notifier AMLOFaciliter le gel rapide des actifs.
• Demandez conseil à un avocat: Intentez des actions en responsabilité civile ou annulez rapidement les contrats frauduleux.
• Contactez votre ambassade pour obtenir de l'aide en cas d'escroquerie en Thaïlande.Pour la traduction, la légalisation et la liaison avec les autorités.

Une action rapide dans les 72 heures est cruciale, notamment en matière de fraude financière, afin de prévenir les escroqueries en Thaïlande.

Section proposée : Aspects internationaux pour les expatriés

Les expatriés en Thaïlande sont confrontés à des difficultés particulières liées à la fraude, souvent transfrontalière. En vertu d'accords internationaux tels que le Traité d'entraide judiciaire de l'ASEAN (MLAT) ou de traités d'extradition bilatéraux, les autorités thaïlandaises peuvent collaborer avec des agences étrangères. Elles peuvent recueillir des preuves ou extrader les auteurs d'infractions avec l'aide de pays comme les États-Unis ou ceux de l'Union européenne. Si vous êtes victime d'une fraude depuis l'étranger, contactez rapidement votre ambassade ; nombre d'entre elles proposent des services d'aide juridique gratuits. La Thaïlande adhère à la Convention de Budapest sur la cybercriminalité, ce qui facilite la coopération en matière d'escroqueries numériques. Cependant, des obstacles subsistent. L'un d'eux consiste à prouver le lien entre l'escroquerie et la Thaïlande en vue de poursuites judiciaires locales.

Stratégies de conformité et de défense pour les entreprises

• Appliquer des mesures robustes Connaître son client (KYC) et des systèmes de surveillance pour prévenir les accusations de “ mules d’entreprise ”.
• Conservez les journaux du serveur pendant au moins 90 jours (Article 26 de la CCA) et disposent de protocoles de démantèlement efficaces.
• Effectuer une vérification préalable approfondie des partenaires afin d'éviter toute responsabilité indirecte (Article 425 du Code civil canadien).
• Suivez les directives du TB-CERT et de la Banque de Thaïlande (BOT) en matière de gestion des risques et de conformité concernant les escroqueries en Thaïlande.

FAQ sur les lois relatives à la fraude et aux escroqueries en Thaïlande

Conclusion

La Thaïlande combine les dispositions traditionnelles du Code pénal avec des décrets technologiques rapides pour lutter contre l'évolution des risques de fraude. Pour les expatriés, il est essentiel de signaler rapidement les fraudes et de bien gérer les preuves. Collaborer avec un cabinet d'avocats permet d'entreprendre des actions juridiques coordonnées et garantit une protection efficace contre les escroqueries en Thaïlande. Les entreprises doivent faire de la conformité une priorité afin d'éviter des sanctions importantes, ce qui souligne l'importance de stratégies proactives de gestion de la fraude en Thaïlande.

Avec l'évolution des technologies, les techniques de fraude se diversifient elles aussi : pensez aux deepfakes générés par l'IA ou aux escroqueries basées sur la blockchain. La Thaïlande prend des mesures pour y remédier. Elle propose de nouvelles réglementations pour l'IA par le biais de l'Agence de promotion de l'économie numérique (DEPA) et renforce la protection des données grâce à la loi de 2019 sur la protection des données personnelles (PDPA). Les entreprises et les particuliers doivent se tenir informés grâce aux rapports annuels sur la fraude aux bots, qui prévoient une augmentation du nombre de comptes utilisés comme mules. Des mesures proactives, telles que l'authentification à deux facteurs et les formations de sensibilisation à la fraude, permettent d'atténuer les risques avant qu'ils ne donnent lieu à des poursuites judiciaires.

Si vous avez été victime d'une fraude en Thaïlande, n'attendez pas : contactez un avocat spécialisé dès aujourd'hui pour une consultation. Visitez notre site web. page de consultation ou appelez le +66 (0)8 7225 1340 pour protéger vos droits et recouvrer vos pertes.

Links:

• Bureau de lutte contre le blanchiment d'argent