Révisé par ThaiLawOnline, un cabinet d'avocats thaïlandais agréé exerçant en Thaïlande depuis 2006. Avocate thaïlandaise en charge du dossier : Wichuda Atthamethakon, LL.M., licence du barreau thaïlandais 3149/2556.
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Blanchiment d'argent (การฟอกเงิน, fuck l'argent; l'organisme d'application de la loi est le AMLO, AMLO, le Bureau de lutte contre le blanchiment d'argent) constitue l'infraction, en vertu de la loi de 2542 (1999) sur la lutte contre le blanchiment d'argent, consistant à transférer, recevoir, convertir ou dissimuler des avoirs liés à une infraction sous-jacente répertoriée afin d'en cacher l'origine. La loi a deux volets distincts : elle crée l'infraction pénale et confère au AMLO le pouvoir civil de geler et de confisquer des avoirs au profit de l'État sans qu'il y ait de condamnation pénale. Les étrangers y sont le plus souvent confrontés par le biais d'un compte bancaire gelé après qu'un virement frauduleux a transité par leur nom.
Table des matières
L'infraction, la liste des infractions principales et la peine
Le blanchiment d'argent n'existe que s'il y a une infraction sous-jacente. L'article 3 de la loi les énumère, et la liste s'est allongée pour compter plus de 20 catégories : les stupéfiants, la traite des êtres personnes et l'exploitation sexuelle, le public fraude et la fraude commise par le personnel d'une institution financière, la corruption, l'extorsion, la fraude douanière, le terrorisme, les jeux d'argent, l'évasion fiscale au-delà de seuils déterminés et la criminalité organisée transnationale. Le blanchiment du produit d'une fraude privée ordinaire ou d'une dette ne relève pas de la loi.
La peine pénale prévue à l'article 60 est une peine d'emprisonnement de 1 à 10 ans, une bien de 20 000 à 200 000 bahts, ou les deux, pour un particulier ; une entreprise est passible d'une amende de 200 000 à 1 000 000 de bahts, et son réalisateurs ne sont responsables que lorsque l'infraction de l'entreprise résulte de leur propre ordre ou acte, ou de leur omission de donner un ordre ou d'agir alors qu'ils avaient l'obligation de le faire, auquel cas ils encourent la même peine de 1 à 10 ans d'emprisonnement, ou de 20 000 à 200 000 bahts d'amende, ou les deux. Il n'y a pas de présomption de culpabilité à l'encontre d'un administrateur. L'article 61 a été rédigé à nouveau en 2017 par la loi modifiant les dispositions légales relatives à la responsabilité pénale des représentants de personnes morales, qui a supprimé ce type de clauses de renversement de la charge de la preuve de cette loi et d'autres textes après que la Cour constitutionnelle les a jugées contraires à la présomption d'innocence. Le décret d'urgence sur la criminalité technologique de 2023 a ajouté une infraction connexe pour les prête-noms : l'ouverture ou le prêt d'un compte bancaire ou d'une carte SIM destinés à être utilisés dans le cadre d'un crime est passible d'une peine pouvant aller jusqu'à 3 ans d'emprisonnement et 300 000 bahts d'amende.
Les pouvoirs d'AMLO et la façon dont les étrangers se font piéger
Banques, assureurs, sociétés de bourse, bureaux des domaines, les bijouteries et les concessionnaires automobiles doivent identifier leurs clients, déclarer les transactions en espèces de 2 millions de bahts ou plus, et signaler toute transaction suspecte, quel qu'en soit le montant. Sur la base d'un rapport, le comité des transactions de l'AMLO peut suspendre une transaction pour une durée maximale de 10 jours ouvrables et ordonner la saisie ou le gel d'actifs pour une durée maximale de 90 jours pendant qu'il mène l'enquête. Son secrétaire général peut alors demander ministère public de saisir le tribunal civil en vue d'une confiscation au profit de l'État, la charge de la preuve incombant alors au propriétaire qui doit démontrer que les biens proviennent d'une source licite.
Le compte d'un étranger est le plus souvent gelé parce que l'argent d'une victime d'escroquerie, ou une chaîne de prête-noms, y a transité, ou parce qu'une banque thaïlandaise ne parvient pas à faire correspondre l'activité du compte avec le visa et la profession déclarée. L'erreur fréquente est d'ignorer la lettre de l'AMLO : le propriétaire dispose d'un court délai, indiqué dans l'avis, pour déposer une opposition et des preuves d'origine auprès du comité des transactions ou du tribunal civil, et le silence conduit à la confiscation. Conservez les registres de transferts, les contrats de vente et les déclarations de revenus qui permettent de retracer chaque somme importante apportée en Thaïlande.
Blanchiment d'argent, infraction sous-jacente et fraude fiscale comparés
The predicate crime is the fraud, the trafficking or the drug sale; laundering is what is done with the proceeds afterwards, and both can be charged against the same person. A scam victim who unknowingly received and forwarded funds is not a launderer, because intent to conceal is an element, but the funds in the account are still liable to freezing and forfeiture. Tax evasion is not on the Act’s list of predicate offences. A 2017 amendment to the Revenue Code (section 37 ter) treated large-scale tax fraud as one, but it ceased to have effect after Constitutional Court ruling 8/2564 of 2 June 2021, so an unpaid tax bill does not by itself bring AMLO into play; the guide sur l'évasion fiscale explique le chevauchement.
Foire aux questions
Quelle est la peine encourue pour blanchiment d'argent en Thaïlande ?
En vertu de l'article 60 de la loi anti-blanchiment d'argent, une personne physique encourt une peine de 1 à 10 ans d'emprisonnement, une amende de 20 000 à 200 000 bahts, ou les deux. Une entreprise encourt une amende de 200 000 à 1 000 000 de bahts et ses administrateurs responsables peuvent faire l'objet de poursuites personnelles. Les avoirs liés à l'infraction principale peuvent également être confisqués au profit de l'État dans le cadre d'une procédure civile distincte, avec ou sans condamnation.
Pourquoi AMLO a-t-il gelé mon compte bancaire en Thaïlande ?
Généralement parce que des fonds liés à une arnaque, à des jeux d'argent ou à une autre infraction sous-jacente ont transité par le compte, ou parce qu'une banque a déposé un rapport de transaction suspecte. Le Comité des transactions peut geler les avoirs pendant une période pouvant aller jusqu'à 90 jours le temps de mener l'enquête. Le propriétaire doit déposer une opposition accompagnée de documents justifiant l'origine légitime de l'argent dans le délai imparti par la notification de la LBA, faute de quoi les fonds peuvent être confisqués.
Un étranger peut-il être inculpé de blanchiment d'argent pour avoir reçu un virement frauduleux ?
Pas sans intention. Le blanchiment d'argent exige la connaissance que les avoirs proviennent d'une infraction sous-jacente et l'intention de dissimuler leur origine. Une personne qui a été dupée pour recevoir et transférer de l'argent est une victime ou un témoin, mais l'argent sur le compte peut tout de même être gelé, et prêter sciemment un compte à autrui constitue une infraction distincte passible d'une peine pouvant aller jusqu'à 3 ans.
Voir aussi : fraude, prête-nom, Loi sur la cybercriminalité, résident fiscal, et les guides l'évasion fiscale et le blanchiment d'argent en Thaïlande ET l'ouverture d'un compte bancaire en Thaïlande.
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