Évalué par Wichuda Atthamethakon, LL.M., titulaire de la licence de l’Ordre des avocats thaïlandais 3149/2556, pour ThaiLawOnline, un cabinet d’avocats thaïlandais œuvrant pour des étrangers depuis 2006.
Dernière mise à jour :
Blanchiment d'argent (การฟอกเงิน, fok ngoen; l'organisme chargé de l'application est le ปปง., AMLO, l’Office de lutte contre le blanchiment d’argent) constitue une infraction en vertu de la loi de lutte contre le blanchiment d’argent B.E. 2542 (1999), lorsqu’on transfère, reçoit ou convertit des avoirs liés à une infraction prédéterminée figurant sur la liste, afin de dissimuler leur origine ou d’aider un délinquant à échapper à la sanction, de dissimuler leur véritable nature, ou d’acquérir, posséder ou utiliser ces avoirs en sachant à l’époque d’où ils provenaient (article 5). La loi prévoit deux actions distinctes : elle crée la criminalité et confère à l’AMLO un pouvoir civil pour geler et confisquer des avoirs à l’État sans condamnation pénale. Les étrangers se heurtent le plus souvent à cette loi lorsque leur nom figure sur un compte bancaire gelé suite à une opération frauduleuse.
Table des matières
L'infraction, la liste des infractions principales et la peine
Le blanchiment d'argent n'existe que s'il y a une infraction sous-jacente. L’article 3 de la loi les répartit en 21 catégories, parmi lesquelles les stupéfiants, la traite des êtres humains et l’exploitation sexuelle, la fraude et la fraude commise par le personnel des établissements financiers, la corruption, l’extorsion, l’évasion des douanes, le terrorisme, les jeux d’argent à grande échelle ou en ligne, la criminalité organisée, les abus sur le marché des valeurs mobilières et le trafic d’armes ; une infraction commise à l’étranger est considérée comme une circonstance aggravante si elle constituait une circonstance aggravante en Thaïlande. L’évasion fiscale n’est pas énumérée (voir ci-dessous). Le vol ordinaire, la fraude et l’évasion de fonds ne sont considérés comme des circonstances aggravantes que lorsqu’ils sont commis dans le cadre d’une activité habituelle (article 3(18)), les fraudes publiques et les infractions commises par le personnel des établissements financiers étant énumérées séparément, de sorte que les revenus d’une fraude privée ponctuelle ou d’une dette impayée ne sont pas visés par la loi.
La peine pénale prévue à l'article 60 est une peine d'emprisonnement de 1 à 10 ans, une amende de 20 000 à 200 000 bahts, ou les deux, pour un particulier ; une entreprise est passible d'une amende de 200 000 à 1 000 000 de bahts, et ses administrateurs ne sont responsables que lorsque l'infraction de l'entreprise résulte de leur propre ordre ou acte, ou de leur omission de donner un ordre ou d'agir alors qu'ils avaient l'obligation de le faire, auquel cas ils encourent la même peine de 1 à 10 ans d'emprisonnement, ou de 20 000 à 200 000 bahts d'amende, ou les deux. Il n'y a pas de présomption de culpabilité à l'encontre d'un administrateur. L'article 61 a été rédigé à nouveau en 2017 par la loi modifiant les dispositions légales relatives à la responsabilité pénale des représentants de personnes morales, qui a supprimé ce type de clauses de renversement de la charge de la preuve de cette loi et d'autres textes après que la Cour constitutionnelle les a jugées contraires à la présomption d'innocence. Le décret d'urgence sur la criminalité technologique de 2023 a ajouté une infraction connexe pour les comptes mules : l'ouverture ou le prêt d'un compte bancaire ou d'une carte SIM destinés à être utilisés dans le cadre d'un crime est passible d'une peine pouvant aller jusqu'à 3 ans d'emprisonnement et 300 000 bahts d'amende.
Les pouvoirs d'AMLO et la façon dont les étrangers se font piéger
Banques, assureurs, sociétés de bourse, bureaux fonciers, les bijouteries et les concessionnaires automobiles doivent identifier les clients, déclarer les transactions en espèces d’un montant de 2 millions de bahts ou plus, et signaler toute transaction suspecte quel qu’en soit le montant. Sur la base d’une déclaration, le comité des transactions de l’AMLO peut suspendre une transaction pour une durée maximale de 3 jours ouvrables en cas de soupçon raisonnable (article 35) ou jusqu’à 10 jours ouvrables en cas de preuves crédibles (article 36), et ordonner la saisie ou le gel des avoirs pendant une durée maximale de 90 jours pendant l’enquête (article 48). Son secrétaire général peut alors demander au ministère public de saisir le tribunal civil en vue d'une confiscation au profit de l'État, la charge de la preuve incombant alors au propriétaire qui doit démontrer que les biens proviennent d'une source licite.
Le compte d'un étranger est le plus souvent gelé parce que l'argent d'une victime d'escroquerie, ou une chaîne de mules financières, y a transité, ou parce qu'une banque thaïlandaise ne parvient pas à faire correspondre l'activité du compte avec le visa et la profession déclarée. L'erreur fréquente est d'ignorer la lettre de l'AMLO : le propriétaire dispose d'un court délai, indiqué dans l'avis, pour déposer une opposition et des preuves d'origine auprès du comité des transactions ou du tribunal civil, et le silence conduit à la confiscation. Conservez les registres de transferts, les contrats de vente et les déclarations de revenus qui permettent de retracer chaque somme importante apportée en Thaïlande.
Blanchiment d'argent, infraction sous-jacente et fraude fiscale comparés
Le crime predicate est la fraude, le trafic de drogue ou la vente de drogue ; le blanchiment est ce qui est fait avec les fonds obtenus par la suite ; les deux peuvent être imputés sur la même personne. La victime d’une arnaque qui a involontairement reçu et transmis des fonds n’est pas un blanchisseur, car chaque branche de l’article 5 exige soit un motif de dissimulation, soit la connaissance de l’origine des avoirs, mais les fonds présents sur le compte restent soumises au gel et à la confiscation. L’évasion fiscale n’est pas énumérée dans la liste des crimes predicate de la loi. Une modification de 2017 du Code des impôts (article 37 ter) a traité la fraude fiscale à grande échelle comme telle, mais elle a cessé d’avoir effet après l’arrêt de la Cour constitutionnelle 8/2564 du 2 juin 2021 ; un impôt non acquitté ne permet donc pas en soi d’imputer AMLO ; guide sur l'évasion fiscale explique le chevauchement.
Dernière révision : 29 septembre 2026. Les articles 3, 35, 36, 48, 50, 60 et 61 de la loi contre le blanchiment d’argent B.E. 2542 ont été lus en thaïlandais dans la version consolidée du Conseil d’État, de même que l’article 37 ter du Code des impôts, avec les comptes rendus de la décision de la Cour constitutionnelle du 2 juin 2021. L’infraction relative aux comptes mules prévue par le décret d’urgence de 2023 et les seuils de déclaration n’ont pas été relus dans cette revue.
Foire aux questions
Quelle est la peine encourue pour blanchiment d'argent en Thaïlande ?
En vertu de l'article 60 de la loi anti-blanchiment d'argent, une personne physique encourt une peine de 1 à 10 ans d'emprisonnement, une amende de 20 000 à 200 000 bahts, ou les deux. Une entreprise encourt une amende de 200 000 à 1 000 000 de bahts et ses administrateurs responsables peuvent faire l'objet de poursuites personnelles. Les avoirs liés à l'infraction principale peuvent également être confisqués au profit de l'État dans le cadre d'une procédure civile distincte, avec ou sans condamnation.
Pourquoi AMLO a-t-il gelé mon compte bancaire en Thaïlande ?
Généralement parce que des fonds liés à une arnaque, à des jeux d'argent ou à une autre infraction sous-jacente ont transité par le compte, ou parce qu'une banque a déposé un rapport de transaction suspecte. Le Comité des transactions peut geler les avoirs pendant une période pouvant aller jusqu'à 90 jours le temps de mener l'enquête. Le propriétaire doit déposer une opposition accompagnée de documents justifiant l'origine légitime de l'argent dans le délai imparti par la notification de l’AMLO, faute de quoi les fonds peuvent être confisqués.
Un étranger peut-il être inculpé de blanchiment d'argent pour avoir reçu un virement frauduleux ?
Pas sans intention. Le blanchiment exige soit un motif pour dissimuler l’origine des avoirs ou pour protéger un délinquant, soit, pour leur acquisition, possession ou utilisation, la connaissance au moment où ils sont liés à une infraction predicate (article 5). Toute personne victime ou témoin d’une fraude à l’égard de l’argent est une victime ou un témoin, mais l’argent déposé sur le compte peut toujours être gelé et l’ouverture ou l’utilisation d’un compte par une personne qui sait ou devrait savoir qu’il sera utilisé pour commettre une infraction est une infraction distincte passible d’une peine allant jusqu’à trois ans de prison, d’une amende de 300 000 bahts ou de l’une et l’autre (Décret d’urgence sur la criminalité liée aux technologies de l’information de 2023, article 9).
Voir aussi : fraude, prête-nom, Loi sur la cybercriminalité, résident fiscal, et les guides l'évasion fiscale et le blanchiment d'argent en Thaïlande et l'ouverture d'un compte bancaire en Thaïlande.
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